大家都知道ETF有季配息、半年配,台股也有1年多次配息的好公司,好處多到說不完,包括填息機率高、複利效果好、免課二代健保和方便規劃現金流等,價值投資達人股海老牛推薦4檔私藏股,台積電是季配息,聯發科、義隆都是半年配,光寶科名為季配息,實是半年配,其中又以聯發科1張配10萬元最驚人,而義隆今年配息3次,股價合理偏低,值得入手。

股海老牛在YouTube影片表示,睽違25年,台股終於超車港股,形成「黃金交叉」,寫下重要里程碑,別忘了未來AI需求,台股有望繼續領先。在老牛私藏股中,有1年多次配息的好公司,在每季或每半年配息,這在國外行之有年。

為何1年多次配息的公司特別厲害?

在近1800家上市櫃公司中,只有186家是季配息或半年配,僅占10%,能真正落實的並不多,像興富發(2542)曾改季配息,但由於營建業需要龐大現金流,所以在2020 年又改回年配息。

而1年多次配息的公司,需提前準備現金,才能每季、每半年穩定配息,還得遵守嚴格的財政紀律,才不會發生增資舉債、或亂花錢的情況。

台積電因外資持股高達7成,在2019年改為季配息,一開始每季僅配2元,但明年第1季提高到3.5元,等於每年至少可領14元,存股族超級開心啊!還有聯發科、義隆都是半年配,而光寶科雖然是季配息,但偷吃步,實際上是半年配。

你知道1年多次配息有那些優點嗎?

(1)填息機率高:像台積電幾乎是1日填息,最多2日填息。

(2)複利效果好:股利再投入,讓利息生利息,就能達到複利奇蹟。

(3)免課二代健保:股利單筆2萬元,就須扣2.11%的健保補充保費,而1年多次配息,等於每季配息金額被稀釋,較不易達到扣繳門檻。

(4)方便規劃現金流:穩定配息,適合繳水電瓦斯費、房貸或當退休金。

台積電幾乎1日填息(股海老牛提供)
台積電幾乎1日填息(股海老牛提供)

◎季配息:台積電

護國神山上半年連2季獲利下滑,一度讓市場擔心,不過第3季EPS就轉守為攻,加上10月營收衝上2432億元,月增34.8%、年增15.7%,創單月新高;也證明第3季法說會所說,半導體景氣到了相對谷底的論調。

台積電連續33年配發股利,合計157.4元,平均殖利率3.85%。在2019年改為季配息之後,每季穩定配發股息,並且從每季發2元,到明年改為每季配發3.5元,股利越發越多,股價越來越香。

◎半年配:聯發科

IC設計龍頭聯發科,上半年受到手機市況下滑影響較深,不過下半年庫存調節也來到正常水位,尤其中國智慧型手機需求逐漸回穩,聯發科推出的天璣9300晶片搭上手機需求題材,股價於今年9月起提前發動上漲,從660元的便宜價位階,一路到940元的合理偏高位階,漲幅高達40%以上。

聯發科連24年配發股利, 合計475.6元,今年殖利率高達13.5%。在今年4月時,聯發科調整股利政策,改為半年配息。所以今年上半年配息76元,下半年配出24元,全年配出100元,等於1張賺走10萬股息。

老牛也在這裡偷偷告訴大家,聯發科會常態維持80%~85%盈餘配發率,所以只要知道今年賺多少,隔年度就是發出八成左右;此外,如果聯發科出現大賺的時候,還有可能會調整每半年的股利發放彈性,代表投資人可以期待每半年的股利訊息。

光寶科屬於季配息,但實際上近幾年是一年只配2次

◎季配息:光寶科

老牌電子股光寶科,前3季營收 1114 億元,雖年減 15%,不過毛利率22%,年增 2.9 個百分點,營益率 10%也不錯,年增 1 個百分點。稅後純益 111億元,年增 8%,前3季EPS 4.86 元。近年光寶科調整公司體質之後,營運狀況不錯,毛利率、營益率、每股淨利均寫歷史新紀綠。

光寶科表示,在AI伺服器、汽車電子、5G網通等高價值產品下,明年仍可帶動營運成長,投資人可以再期待一下,獲利成長的魔法。2024年法人預估EPS 7.54元;2025年EPS 8.68元,平均年成長約15%。

光寶科連續24年配發股利,合計68.15元,平均殖利率逾6%。不過眼睛明亮的夥伴會注意到,光寶科屬於季配息,但實際上近幾年是一年只配2次,而且是上下半年各配一次。

◎半年配:義隆

台灣消費性IC設計大廠,以觸控IC為營收主要來源。隨著筆記型電腦市場庫存去化告一段落,客戶重啟拉貨與急單增加,今年營運從谷底反轉,光是第3季賺贏上半年。今年前3季合併營收89.5億元,淨利15.66億元,每股盈餘5.51元。

義隆連26年配發股利, 合計79.96元,平均殖利率近5%。不過義隆開始改為半年配,今年比較特別,總共發3次股利,所以股東今年可領到合計 8 元現金股利,但是明年則恢復上下半年,兩次的常態性發放。溫馨提醒,目前義隆股價位階仍然是「合理偏低」。

1年多次配息公司-部分清單(股海老牛提供)
1年多次配息公司-部分清單(股海老牛提供)

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