前11月金管會對金融業與上市櫃公司開出的罰單已衝破2億元,今年最大苦主為金控銀行業,前11月累計罰鍰逾1億元。金管會30日公布,至11月底,金融三業罰鍰約1億9,601萬元,上市櫃公司罰鍰則有4,150萬元,合計共開罰2億3,751萬元,較去年同期的2億2,022億元,增加7.8%,若與今年罰鍰預算數3.29億元相比,達成率約72%。

其中,金控與銀行的罰鍰金額最多,達1億1,889.5萬元,件數最多則是上市櫃的164件。

金控、銀行業今年不只因大股東干政挨罰,還有理專挪用客戶款項、行員勾詐團、大量個資外洩等各種內控不佳疏失,因此罰單吃最多,成最大苦主。銀行局統計,今年前11月對金控、銀行共開出23張罰單、裁罰金額1億1,889.5萬元,較去年同期增加4件,年增21.05%,金額增加2,177.5萬元,增22.42%。

前三張大單包括一大型民營金控罰3,000萬元,同一金控旗下銀行理專挪用客戶資金,被罰2,000萬元,以及一家中型銀行因勾詐團被罰1,200萬元,光這三張單就占總罰鍰的5成。

保險局指出,前11個月對保險業裁罰共26件,金額5,065萬元,件數和金額較去年同期均減少,有顯著改善,其中件數年減達55.93%、金額年減24.06%。最大罰單為1,000萬元及480萬元,另二家各罰240萬元,開罰原因有大股東干政、投資過程疏失產生鉅額虧損、內控疏失致海外投資虧損、辦理不動產投資開發有疏失等等。

證期局統計,在證券及期貨、投信業方面,前11月共裁罰44件,2,646萬元,較去年同期32件、2,008萬,件數與金額都增逾3成。裁罰前三大是一家投信180萬元、一家證券公司因電子下單出包150萬元、一家證券公司內控疏失罰144萬元。

上市櫃公司部分,前11月共罰164件、金額4,150萬元,較去年同期172件、3,632萬元,件數減少4.7%,但金額增加14.3%。證期局說明,主要是有些裁罰金額高,且有些是連續裁罰所致。

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