財經部落客、存股達人常大談投資聖經,但投資人不知道的事,這些所謂專家、達人投資失誤吃損也是常有之事。存股模範生「存股方程式」自曝,2021年美國開啟無限量化寬鬆,全球股市大漲,他一路追00712,如今帳面虧損約10萬,00888、00679B、00751B也呈現小虧,但他認為,只要不貪心,長期待在股市裡,慎選標的,年化報酬率5%~8%是可以合理期待。

被問到「是否有比較失敗的存股經驗?」,存股方程式自認,進入股市至今談不上有什麼重大的失敗,他認為,只要不貪心,長期待在股市裡,慎選標的,年化報酬率5%~8%是可以合理期待。

金融股、傳產股 虧損也難傷筋動骨

他分享過去至今持有過的標的,初入股市時,大盤不到8000點,元大金與台新金股價僅約10元、興農約13元、亞泥約27元,現在回頭看,可說是遍地黃金;他也一路買股至今,不論大盤高低按時進場。

他回想,當年投資個股時,不喜歡追逐市場吹捧的股票,只喜歡老牌的傳產績優股,例如興農、遠東新、亞泥、遠百、台肥...等,這些曾經持有過的老牌傳產股獲利穩定,但缺乏爆發性,不是市場熱錢會鎖定炒作的標的,因此股價波動不大;持有這樣的股票,即便虧損,也不至於傷筋動骨。

不過,他也坦言,他也有帳面虧損嚴重的標的,像是2021年開始買進00712,當時美國正好開啟無限量化寬鬆,全球股市大漲,他像個無知散戶一路追,結果平均成本偏高,如今帳面虧損約10幾萬;此外,他持有的00888、00679B、00751B帳面也是小幅虧損,但因為虧損金額不似00712這麼大,也就沒放在心上。

4點過來人經驗 年化報酬率5%-8%可合理期待

分享完他的慘痛經驗,他也提出4個觀點和投資人分享。首先,大盤低迷時,市場必定風聲鶴唳,在這種情況下仍舊必須勇敢按計畫定期進場,才能享受後續上漲的果實。有人問「一萬八千點還在買股,版主你是瘋了嗎?」,他則回應,沒有瘋,只是選擇不猜測大盤走向而已。

第二,現在的大盤高嗎?股票貴嗎?當年剛進場存股時,也是有人說大盤太高(當時約8000點),連越過1萬點都很困難,又有誰可以想到,如今大盤已經越過一萬七千點?慎選標的、做好資產配置,徹底執行紀律,不貪短線、不因誘惑而任意停損停利,長線5%~8%的年化報酬率是可以合理期待的。

第三,標的選擇很重要;選到好股票,不論大盤高低最終都能帶來豐厚報酬;選到爛股票,即使買在大盤市況最低迷時,也只會不斷破底虧錢。不會選股?現在ETF市場發達,高息型、市值型、特定產業型、債券型、連結美股型,適合長期持有的產品多元,透過這些ETF就可以建構一組安心的組合,省去選股的煩惱。

最後,專注建構優質組合;「存股方程式」表示,他持有的標的,也是有幾檔帳面是虧損的,00712更是慘不忍睹,但存股看的是整體,只要整體股票資產長期能以每年5%至8%的幅度增值,部分持股虧損是可以接受的。

※免責聲明:本文獲得「存股方程式」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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