今年高股息ETF規模翻倍漲,可見存股族的愛如潮水,形成懶人投資風潮,而且每月、每季配息,形同加薪小確幸,努力累積張數,又能達成提早躺平、滾出千萬退休金的夢想,這怎麼不叫人心動呢?價值投資達人股海老牛提醒,在投資前,必須先了解高股息ETF的3大迷思,高配息還要填息才是賺,高殖利率也不等於高報酬率,年輕人想投資ok,但建議市值型ETF占比高,才能加快資產翻倍。

目前市場前7大高股息ETF,依序是經典元大高股息(0056)規模2271億元、人氣王國泰永續高股息(00878)2135億元、當紅炸子雞復華台灣科技優息(00929)954億元、今年10%配息王群益台灣精選高息(00919)500億元、上半年最強黑馬元大台灣高息低波(00713)417億元、「中國版0056」中信中國高股息(00882)376億元、去年近11%配息王富邦特選高股息30(00900)365億元。

股海老牛在IG「stockoldbull」表示,截至11/10日,高股息ETF規模已高達7,453億元,和去年底相比「翻倍」成長103.7%,檔數也從11檔增加至17檔,但在投資高股息ETF前,你真的了解投資標的了嗎?快來了解「高股息ETF 3大迷思」吧!

◎迷思1:只看配息,有高配息就是好標的?

破解:在追求高配息時,許多投資者忽略了填息這個重要步驟,認為只要收到股息就好,但這是錯誤的觀念!若沒有填息,現金股利實際上只是左手換右手,並未在報酬率上帶來收益。

舉例:0056在10/18股價34.9元,10/19號除息,在配發1.2元現金股利後,股價變成33.7元(除息前一天股價34.9-配息1.2=除息價33.7),20天後完成填息(漲回除息前股價,即34.9元)!

0056日線圖(股海老牛提供)
0056日線圖(股海老牛提供)

◎迷思2 :高股息ETF的配息比銀行定存高?

破解:在銀行存100元,利息5元,總資產變成105元;而價值100元的股票,股息10元,在未填息情況下,總資產還是100元,並非有了「配息」會讓總資產變多,只有高股息ETF股價跟著上漲,才是真正讓總資產增加。

◎迷思3 :高殖利率等同於高報酬率?

破解:現金殖利率=現金股利÷股價×100%

股票的殖利率之所以會升高,受兩因素影響:(1)股息提高、(2)股價下跌,因此殖利率愈高並不代表越好,還是得看報酬率才準確喔!

股海老牛總結,首先是高股息ETF適合你嗎?近期網上有許多聲音認為,高股息是適合退休時,有較大本金時再配置的,年輕時應多布局市值型ETF?實際上仍須視個人情況來配置才對!

股海老牛認為,高股息ETF產品不斷推陳出新,許多檔報酬率並不輸大盤(比如0056、00713、00919、00878、00900等),所以不一定要退休,才布局高股息ETF。年輕時市值型投資占比,可高於高股息ETF,均採定期定額的方式買進,股息再投入,長期下來獲利也是很可觀的。

不管投資哪一檔高股息ETF,在投資前先問自己「為什麼投資這檔?」,且了解指數篩選規則,設定投資目標,而不是盲目的聽明牌做決定喔!

想知道更多,請見IG「高股息ETF如何配息?」「高股息ETF怎麼挑?」

※免責聲明:本文獲得《股海老牛》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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