【時報記者任珮云台北報導】投資人都知道,透過定期定額長期規律投資均攤成本,不必緊盯盤面殺進殺出,是最好的懶人投資術。在眾多股票型ETF中,科技股ETF成長性強,更是投資人最愛存股標的。但平平都是ETF,績效卻天差地遠,績效王00757今年來就幫定期定額投資人賺了超過20%,有些ETF不只沒賺錢,甚至在投資人使出定期定額的攤平成本大法後,今年來還是賠了20%以上,績效最高與最低的差距超過40%。

觀察受益人數前十大的高人氣海外股票型ETF,有6檔今年以來定期定額有賺錢,其餘4檔的投資人都是虧損。績效最強的00757今年來定期定額報酬率高達24.44%,幾乎是第二名的兩倍報酬。這檔ETF成立4年多以來,定期定額報酬率更創造出77.17%的佳績,對長線投資人來說,是累積財富的超強加速器。

有些人可能會擔心,00757這麼飆,波動會不會很大?雖然波動度較高、長線趨勢向上的基金比較適合定期定額投資,長期累積下來才容易獲得滿意的獲利表現,但波動度高賺得多,同樣也可能面臨賠得多的風險。這時可以利用關鍵密碼「夏普值」,衡量投資報酬與風險。

所謂「夏普值」,數值愈大愈好,代表風險相同的情況下,獲利比較多,CP值較高。統計前十大人氣海外ETF中,竟然只有00757的一年期年化夏普值超過1,也就是說,其他投資人在承擔風險時,卻沒辦法獲得同等的報酬,而00757的投資人在承擔同樣風險時,所獲得的報酬不只比承擔的風險要高,還比其他ETF賺更多!可以說00757獨霸CP值王寶座,短打長抱兩相宜。

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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