高股息ETF好香,00929、00878、00919、00713、0056是今年人氣最熱前5大,合計新增逾百萬受益人,許多網友看上00919配息穩、殖利率上看10%, 紛紛砸錢累積張數,目標存到百萬或每月加薪1萬。不敗教主陳重銘表示,00919上市1年漲逾4成,贏過大盤33%,依「可分配投資收益」推算,可連4季配息0.54元,即買在21.6元以下,股息仍有10%,是可兼顧高息和價差的。

陳重銘在部落格發文表示,00919不僅配息穩定,上市累積漲幅超過42%,超越大盤的33%。

今年高股息ETF如雨後春筍不斷的湧出,也廣泛受到投資人的喜愛,原因在哪裡呢?主要是配息率不錯之外,甚至還有很迷人的價差。原來高股息ETF也會不斷的進化,已經超越印象中「股價牛皮、配息比大盤好一點」的古早看法了。

要知道投資股票主要賺兩種錢:股利、價差。兩者合起來的總報酬率當然是越高越好,超越大盤就更好,表示有超額的報酬。拿最近非常熱門的00919為例,它自2022/10月成立,統計到上周五(11/17),累積漲幅超過42%,相較於同期間大盤約33%漲幅,可以看出表現是優於大盤。

00919上市1年漲逾4成(陳重銘提供)
00919上市1年漲逾4成(陳重銘提供)

不過投資人購買高股息ETF,有賺到價差當然是很好,但最主要還是想要有穩定的股利現金流,除了幫自己加薪之外,可以幫日常生活的開銷買單。所以還是要觀察它的配息表現,下面兩點很重要:

00919可分配收益還有2.23元,可以再配4次(季)0.54元

1、 配息水準是否優於同類型商品?配息率越高,表示可以拿到更多的錢,當然配息也需要填息,才算有賺到。00919上市以來,累積報酬率高達42%,有賺到價差就表示有填息。

2、 配息水準是否可以維持,還是只是單次配很高,但是沒有續航力而忽高忽低?配息的重點在於穩定,投資人才可以做好資金的規劃,例如00919上市以來連2季每股配發0.54元,如果持有100張就可以領到5.4萬元,想要領多少股利都可以自行規劃買進的張數,這就是股利穩定的好處。

股利就是一股現金流,可以幫助你繼續存股、幫薪水加薪跟支付退休金,因此高股息ETF「配息穩定且可預期」就很重要。例如退休族需要穩定的股利收入,來支付退休生活;中壯年的上班族也可以靠股利支付房貸、小孩教育費等日常花費。在基本開銷都差不多的前提下,如果ETF配息忽高忽低,要怎麼樣安穩支付這些開銷?

幸好投資人的心聲,基金公司也都聽到了,高股息ETF不只要配得高、還要配得穩,陳重銘觀察到不少高股息ETF,配息模式都慢慢走向穩定。像是00878,最近2年配息水準大概落在0.3元(季)上下;0056儘管已經改成季配息,但是每年大概在2元上下。但實際配多少股利,還是會根據每年台股整體配息率,以及EFT股價而有所不同。

那麼,ETF配息金額是可以預估的嗎?其實ETF就是先拿到成分股的配息,存在ETF的淨值裡面,然後再配發給投資人。所以投資人可以參考一個數字,叫「可分配投資收益」,有平準金機制的高息ETF都可以查到這個公開的數字(0056、00878、00919和00929都有),這個金額可以做為該檔ETF的配息來源,所以換句話說,「可分配投資收益」是配息的本錢。

拿00919來做一個例子說明,因為帳面上還有2.23元的可分配收益,如果維持每季配發0.54元的金額,00919可以再配4次(季)0.54元(2.23/0.54=4.12),而且4季之後,明年00919又收到成分股的配息(又可以再配4季了),於是就可以持續穩定的配息下去。

假設連領4季0.54元,買在21.6元以下,股利率就是10%

當配息的金額穩定且可預期時,你也能判斷現在ETF價位是不是合理。以00919來說,假設後續4次都配0.54元,0.54*4=2.16,意思是你持有一年至少可以領到2.16元,那你在21.6元以下買進,股利率就是2.16/21.6=10%,在24元以下買進,就是2.16/24=9%,算起來是非常高的配息水準,早就超越元老級的高股息ETF。這也難怪今年以來,00919規模可以從30億成長到525億,因為它切合投資人的需要:要高息、要穩定!而且上市以來股價還有成長性。

最近幾年連續發生俄烏戰爭跟以巴衝突,戰爭引發的通膨更會導致生活困難,在通膨率高過利率的環境下,錢只會越存越薄。一般人更要努力存高股息ETF,讓一籃子的好企業來幫你賺錢,你才可以幫自己加薪,並有餘裕規劃退休生活,才不會成為「下流老人」,你才能夠掌握自己未來的人生。

現在高股息ETF這麼多,挑選的重點還是ETF所追蹤的指數,指數會決定成分股跟權重,影響到ETF往後的表現,至關重要。群益台灣精選高息ETF基金(00919)會在5月跟12月調整成分股:

5月底:5/20前所有企業皆完成當年度股利宣告,5月底指數立即調整持股,精準鎖定今年高股息成分股,完全不漏接。

12月底:篩選當年度前三季已公佈EPS,且成長率高的公司,超前布署將它們納入成分股,瞄準明年「股價成長+高息配發」雙利多。

從上面的說明,可以發現00919的指數特點:精準高息(使用董事會公告股利,而非指數公司預測)、精準卡位(5/20公布完股利後,就馬上審核持股,把真正的高股息股納入)、精準領息(只納入未除息的股票,每分錢都可參與除息)。而且指數是1年「只換股2次」,不會產生過多的換股費用(手續費、交易稅),除了高息之外,還可以幫投資人省錢。00919上市以來報酬率高達42%,優異的指數是功不可沒。

下個月00919又要除息了,實際配息應該是12/1公告,陳重銘覺得既然前2次都是0.54元,這次應該也是0.54元了!至於存股族要不要買進,可以自己判斷:它股價有成長性嗎?配息穩定嗎?配得夠好嗎?如果答案都是肯定的,那有何不可呢?

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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