金融業今年聯手幹一件大事,累計今年前9月狂掃債券達1.25兆元,其中國銀連10月加碼,買進金額高達9,366億,投資達人股魚在「投資嗨什麼」YouTube頻道表示,過去從未看過金融買債的力道這麼驚人,今年根本是瘋狂地買,連台積電在半年報中也揭露買進美國銀行、摩根士丹利、高盛等金融公司債,小資族若追隨台積電腳步跟買,等於站在巨人的肩膀上,投資就先成功了一半。

股魚表示想要穩穩地領息,可以挑選台股ETF和搭配債券ETF,以黃金比例6:4投資。00878(國泰永續高股息)是目前市場上擁有百萬人氣的高股息ETF,等於每20名台灣人中就有1人持有00878。

00878將在11/16除息,每單位配發的股息達0.35元、年化殖利率高達7%。不過股魚說,投資00878不是光看每單位配息的數字,更重要的是,00878擁有隨漲抗跌的特性。

以2021/12/30-2022/12/30的線圖來看,大盤不好的時候00878相對抗跌;但從2022/12/30-2023/10/17大盤上漲的時候,00878的漲勢也非常漂亮。

股魚認為,在教科書當中常提到股債配置,現在這個時機點是幾十年來難得一遇的股債雙殺,不能錯過。

假設要選出一檔債券ETF和00878組出穩穩收息的人氣ETF組合,會建議如何挑選?股魚提出幾項有趣參考指標,首先是今年金融業全力買進債券,用簡單的話來說,就是逢低布局。

股魚秀出過去20年來的統計資料,期間有股債雙漲、股債雙跌、股跌債漲、股漲債跌,其中最常發生的是股債雙漲,最少的是股債雙跌,但股魚認為,不能夠因為今年股債雙跌,就認為「股債配置」的策略失效。

他表示,投資是要看10年、20年的時間,從2023年9月Fed的利率點陣圖來看,今年年底可望停止升息後利率逐年下降,明年有機會降息2碼。

金融業看好這個趨勢,在利率的高點拼命買進債券,現在固然看起來是在「買一個下跌的東西」,但過了2年、3年後回頭看,則可能是在做「逢低布局」。

股魚表示,如果以同市場的投資等級債券來看,全球公債的收益率約3.2%、美國公債4.43%、美元公司債有5.45%、十年以上美元金融債則有5.55%,金融債在收益率裡面一枝獨秀。

如果對金融債還是不安心,可以參考台積電的做法。台積電半年報揭露,該公司去買了美國銀行、摩根士丹利、高盛、摩根大通、富國銀行、花旗集團等「大到不能倒」銀行的公司債,小股東也許不相信國內的金融業者,但應該不會不相信台積電,跟著台積電去買,等於站在巨人的肩膀上投資,先成功了一半。

在金融債ETF當中,股魚認為,00933B有兩大特色:1、跟法人同步,積極佈局鎖定高評級的金融債相關產品;2、是目前唯一一檔月配息、且擁有平準金的的債券ETF。股魚說,如果選擇配息型的產品,就要挑選有平準金機制者。

事實上00933B才剛上市募集1個月的時間,規模已經突破百億元,對於想月領6000的年輕人、2萬三明治族,或是月領5萬的退休族,股魚分別用股債6:4的黃金比例,也就是買60%的00878和40%的00933B試算。

由於這2檔金額都不高,00878不到21元、00933B更是15元銅板價,因此算下來僅分別投入117萬、390萬及974萬,就可以每月躺領6000、2萬和5萬。

資料來源:「投資嗨什麼」YouTube頻道
資料來源:「投資嗨什麼」YouTube頻道

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