俄烏戰爭還沒結束,以巴又起衝突,台股加權指數在季線附近弱勢盤整,債券跌得慘不忍睹,讓小散戶好慌張,存股達人「存股方程式」建議,把握3個資產配置原則就無須過度驚慌;他以「元大S&P500(00646)+國泰永續高息(00878)+元大臺灣ESG永續(00850)+中信高評級公司債(00772B)」的組合說明,若持有這樣的優質組合反而應趁機加碼。

存股方程式」認為,好的資產配置有3個原則,分別是至少需橫跨兩個市場、股債同時配置以及隨時保有現金。他以「00646+00878+00850+00772B」為例說明前2點原則,這組合橫跨台股與美股兩大市場,兼顧市值型ETF的成長動能與高息型ETF的穩定現金流,又有防禦性質的高評級公司債,不失為一個優質的資產組合;且他認為,持有這樣的優質組合,對於市場上的利空因素就不用太過在意,反而應該趁著利空衝擊加碼。

此外,他也提醒,必須保有一定比例的現金;現金除了做為機動加碼資金,更重要的,波動性遠低於股債,提供給投資人的安定感是任何金融商品都無法比擬的。

存股方程式」透露,他存股多年,初期資產結構不佳,對於大盤波動也是很在意;但經過這幾年的調整,資產結構逐漸優化,現在不論對於利空或利多消息,已是不甚在意,就是專注優化資產結構、專注增加持股;他強調,投資可以很簡單,不需要每天緊張兮兮地。

存股方程式」也分享,他的買股計畫沒什麼特殊技巧,就是固定每週進場買,不論大盤高低漲跌,時間到就進場買;大部分資金買進市值型ETF,小部分投入債券ETF,高息型ETF今年則尚未買過。

至於債券,「存股方程式」說,今年確實跌得慘不忍睹,很多投資人開始懷疑債券是否適合投資,但他反問,美債與投等債的安全性毫無疑問優於股票,高風險的股票都敢投資,為什麼不敢投資風險較低的債券?股票大跌忙著加碼抄底,債券大跌卻急著要停損撤出?他認為,股票與債券都不該重押,做好資金比例配置,就不用擔心那麼多;最近很多投資人重押債券搶短線,資金比例失衡,才會如此驚恐;存股本就不是賭博,不求短線賺很多,求的是長期資產能穩健成長。

最後,他重申,進入投資領域,就必須要接受個人資產淨值上下波動的事實;任何股債配置只能降低風險與波動,但絕不可能達到零風險與零波動,如果實在無法接受股與債的短期價格波動,任何股債配置都無法安心、無法堅持長期持有,那大概也只能現金定存與購買儲蓄險了!

※免責聲明:本文獲得「存股方程式」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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