受美國升息帶動,元大美債1-3年(00719B)公告本季每單位配發0.41元,以17日收盤價計算年化配息率約為5.2%,創基金成立以來歷史新高,且超越美國長天期公債與台股大盤殖利率最高年度2022年的5.1%,未來將於10月19日除息,想參與配息的投資人,最晚在10月18日前買進並持有,配息發放日則在11月14日。

元大投信表示,對於預測美債殖利率將維持相對高檔的區間,且無意承擔長債利率風險的投資人,可適時關注美國短期公債的高殖利率與受利率波動影響性低特色,短天期債券由於距到期天數短,價格波動較中、長天期債券為低,本身又具有美元資產性質,適合手上有閒置資金的投資人進行停泊。

債券只要發債國家或是企業不違約,將每期固定支付利息,不像股利會隨當年企業經營結果而有變化,因此可以利用現階段高債息投資機會,持續建立固定收益部位,如美國公債是由世界第一經濟體美國為擔保,被視為無風險資產。

債券ETF並享有節稅優勢,配息收益計入海外利息所得,適用個人最低稅負制,一般投資人新台幣670萬元內可免稅(自然人),且因其配息來源屬於境外所得,無論單次領息金額高低,都免繳二代健保補充保費。

提醒投資人參加ETF配息時,應留意配息率是否與追蹤指數息率差異太大,參加配息時也要留意基金配息率不代表報酬率,配息金額會自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。元大美債1-3年(00719B)為新台幣計價,投資美元計價標的,加上平均存續期間短,投資時須留意淨值受新台幣兌美元匯率影響程度。

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