存股族心中經典0050,未來對手不再是006208,而是被低碳版0050打趴?台股有2檔低碳ETF:00922和00923,就像是雙胞胎常讓人搞不清,00923受益人10萬是00922的2倍,但殖利率就輸了,00923在8月首次配息0.561元,估年化配息率6.7%,躍市值型ETF配息王,沒想到00922緊接在10月首次配息0.57元,硬是比00923多了快0.1元,年化配息率逾7.1%,日成交量也暴增逾10倍,馬上榮登配息王&成交王!

不敗教主陳重銘在部落格表示,國泰台灣領袖50(00922),日成交量突然暴增11倍,有何原因?上周二(10/3)全市場熱度上衝最明顯的ETF,是市值型的00922,單日成交量高達47,013張,創下它3月上市以來最大量能,比前一天翻了10倍以上!

很明顯有買盤積極湧入,因為00922在10/2公告了發行後的第一次配息,預估每股發放0.57元(半年配),以10/3收盤價16.05元計算,配息率高達0.57/16.05=3.55%(半年),年化來到7.1%以上(假設下次配息相同)!暫時登上今年市值型ETF中的配息王。

今年上半年因為AI飆漲,高股息ETF多數已累積了不小的漲幅,但第4季是台股傳統旺季,過去20年來,台股第4季上漲機率達75%,所以第4季開始市值型ETF反而很可能接棒,而且過往有中秋節變盤的說法,10/2果然就大漲了,加上總統大選效應,台股有望持續上攻,也難怪已有很多投資人嗅到市值型ETF的機會,開始逢回進場00922了。

那麼要如何挑選市值型ETF?一般高股息ETF大家希望領息,所以都比較重視「現在」的業績,但相對的,市值型ETF看重的是成長,所以更要看的是「未來」!

市值型ETF除了依市值大的企業排序外,還要注意「市值大的企業不一定很賺錢」,所以也要留意EPS是否>0。另外,由於全球暖化日益嚴重,往後的30年「低碳轉型」就是絕對且商機明確的走向,而且是全世界政府帶頭做,並透過政策推動。

企業也不能迴避,因為你不做,未來很可能就會收不到訂單,就算市值大也會被時代潮流所淘汰。市值型ETF不要再只是挑選大市值的企業,而是要抓緊未來的時代潮流,兼具低碳轉型的未來性。

00922除了挑選大市值的企業外,還會評估「有賺錢、低碳轉型分數」,挑選出50檔台股的低碳轉型領袖級企業做為投資標的。00922成分股以MSCI臺灣指數為基本選樣範圍,依市值大小做為原始權重,排除「爭議性武器」、「近4季EPS為負」、「MSCI低碳轉型分數最後20%且ESG評級為B(含)以下之公司」,再以低碳轉型分數,進行個股市值權重調整,低碳轉型積極的公司,權重就會再增加一點。最後依調整後權重排序取前50檔,並且每半年調整成分股。

00922&0050追蹤指數表現比一比(陳重銘提供)
00922&0050追蹤指數表現比一比(陳重銘提供)

目前看來00922是未來有可能取代0050的市值型ETF!因為它經理費更低,只有0.2%,有利長期累積報酬,加上價格也親民許多,又有未來性,上市以來的指數表現也明顯優於0050的指數,用實績說明它的指數規則是滿有說服力的!

如果你想要的是成長+領息,之前幫大家回測過「00922+00878」過去十年的數據(各買進50%),相較同為市值型+高股息型的「0050+0056」組合,可以看到00922+00878的報酬率更高、波動度更低,風險報酬比也比較高(相同風險時可以得到更高的報酬),而且經理費還更便宜(成本低),全部完勝!真的能發揮1+1>2的功效。

00922+00878&0050+0056績效比一比(陳重銘提供)
00922+00878&0050+0056績效比一比(陳重銘提供)

ETF的配息是分為兩階段,00922在10/2公告預估配息金額,這只是第一階段的預告,實際金額將在第二階段10/17出爐,若要參加這次配息,得在10/18前買進或持有,就可以參加10/19除息。

※免責聲明:本文獲得《不敗教主陳重銘》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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