大ETF時代來了,美債那麼甜,金融債更是債中之王,高報酬贏公司債,市場已有一堆金融債,去年殖利率平均逾4%,也有月配息,但有平準金的只有1檔,就是10/4成立的的國泰10Y+金融債(00933B),集合月配+平準金+金融債,只要甜甜價15元,預計10/19上市,網喊「00878不要了,先買先贏」、「有收益平準金就安心」、「比929值得買,解定存買爆它」。

主打月配息的00929,以殖利率穩定8%之勢,上市不到3個月,規模就衝破500億元,成為台股傳奇,目前受益人也暴增22倍,來到逾38萬人,被網友笑稱「月月配」已成為投信財富密碼,10/4正式成立的00933B,跟00929一樣都是月月配+收益平準金。

00933B追蹤彭博10年以上美元金融債券指數,成分債9成是全球系統性重要銀行,比如摩根大通、美國銀行、富國銀行、花旗等,今年第2季財報出色,不必擔心銀行倒閉危機,而且金融債波動低、違約率低,在債市占逾3成最多。00933B每股僅15元,是一般金融債的半價,超便宜好入手。

5大金融債比一比,去年殖利率平均逾4%

台股5大金融債比一比:

1、 群益投資級金融債(00724B):規模最大高達938億元,追蹤ICE BofA 10年期以上美元金融債指數,季配息,去年殖利率4.5%。

2、中信優先金融債(00773B):規模835億元,追蹤彭博10年期以上優先順位金融債指數,月配息,去年殖利率4.51%。

3、凱基金融債20+(00778B):規模430億元,追蹤彭博20年期以上美元金融債券指數,季配息,去年殖利率4.23 %。

4、富邦金融投等債(00785B):規模292億元,追蹤富時全球銀行產業10年以上美元投等債指數,季配息,去年殖利率3.96 %。

5、國泰A級金融債(00780B):規模97億元,追蹤彭博7-10年美元金融債精選指數,季配息,去年殖利率4.42%。

中信優先金融債(00773B)早就是月配息了,跟00933B只差在沒有平準金,如果受益人在除息前變多,就可能稀釋配息,而為了不稀釋配息,不論新舊受益人,都能領到一樣的配息,才有平準金的發明。

而第一金金融債10+(00834B)跟00933B一樣,也是追蹤彭博美國10年期以上金融債券指數,因2019年才成立,目前規模約7億元,季配息,去年殖利率3.85%。

市場看好明年降息,今年全球資金2153億美元瘋湧向債市,是股市近3倍,就是因為債券太便宜,價格創10年新低,但反向的美債殖利率則在高點,在降息前買進可賺債息,降息後賣掉可賺資本利得,難怪網友說「買債是送分題」。

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