這金控Q3可望大賺1元「殖利率衝破7％」達人調升合理價

金融股向來受存股族的喜愛，但茫茫股海中到底挑誰存較好？達人分享，中信金第3季單季EPS有機會達1元，全年達3.6元，以近十年配息率57%來看，明年的配息有可能達1.8元。若是以今天（9/25）收盤價24.6元計算，殖利率上看7.3%。究竟中信金是否能夠洗刷市場「1元金」的稱謂，就看公司高層了。

投資達人「小股東的大投資」在部落格以「中信金合理價調升」為題分享，中信金8月稅後純益77.03 億元，累計前8月為441.29 億元，每股稅後純益（EPS）2.26 元。

檢視中信金上半年EPS為1.47元，已優於2022年同期1.2元，更直追歷史高點2021年上半年的1.71元。

小股東說，他在Q2財報公告後對所追蹤的金控股泰半調高了合理價，最高最多為2892第一金，再來則是2891中信金。

由於利差擴大推升了中信金利息淨收益，以中信金公告至8月的數據，中信金於Q3獲利很有機會輕鬆跨過1元，來到1.1元，並且全年有機會來到3.6元以上。以中信金近十年平均57%的配息率來看，2024年的派息金額有機會來到1.8元。是否就此洗涮1元金的巿場戲謔呢？我們拭目以待吧！

小股東說，股票巿場是很現實殘酷的，曾幾何時巿場比較青睞配股的金控股，中信金自2016年起的8年間股本形成比例均未作變動，連續7年只配現金，未將盈餘轉增資，也因此少不了被冷落。隨著股本未膨漲且獲利漸有增長，每股純益上升趨勢也越發明顯，是否重獲巿場的注目，值得我們期待。

中信金因旗下壽險資產的未實現跌價損失於今年第2季增提了959.9億的特別盈餘公積，以致於中信金的未分配盈餘僅餘318億元。雖然這項目看來無法很快迴轉，但已毋需擔心需要再度作大額的特別盈餘公積提撥。今年的獲利用於明年度發放將是合理可被期待的。

如下表，隨著每季利息收益逐漸提升，近幾季來的利息淨收益均能維持高於325億，2023年7月及8月累積利息淨收益亦達226億。可觀的利息收益即為中信金的基本盤，其Q3獲利，樂觀可期。

※免責聲明：本文獲得「小股東的大投資」授權，文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。