高股息ETF新人輩出,00878成了過氣網紅?現在流行00929、00919,不少存股族賣了00878,跳車到00929或00919,又以月配息、省稅的00929,能價差股利兩頭賺,超受網友歡迎,美股達人「股股知識庫」表示,00929無懼AI利空,規模逆勢暴衝至逾600億元,連3月配息0.11元,年化殖利率高達7%,怎麼買才划算?教你推算合理價,就算漲到26元,股息也有5%喔!

為美股投資新手而生的「股股知識庫」表示,美股周五止跌下,本周開盤日股、韓股、陸股相繼持穩,唯獨台股領先全球市場走跌,殺盤重心圍繞 AI 伺服器組裝廠:技嘉、緯創、廣達,銅箔基板(CCL)廠台燿更一度跌停,科技股看似利空環繞,但在相關ETF中,高股息ETF卻逆勢成長,尤其復華台灣科技優息(00929)掛牌3個月後,規模暴衝 627億元,連3個月穩定配息0.11元,年化殖利率高達7%,究竟它的魅力在哪?合理價又是多少?今天一次搞清楚。

00929經理人許忠成表示,8月台股隨AI概念股回檔修正,00929成分股百分百聚焦電子產業,不過股價不跌反漲,突顯選股橫跨各個趨勢科技主題,兼顧波動及收益機會,搭配月配息機制,可提供投資人掌握台股產業成長與資本利得、股息收益契機。

00929嚴篩基本面3條件:

(1)定期汰換4種雷股:不怕選入景氣循環股,同時具備低波動度與價值投資邏輯規劃,會汰換4種個股,包括股價波動高、股息配發差或不穩定、本益比無成長及無法連續3年賺錢的公司。

(2)市值200大當班底:篩選範圍為市值前200大且資本額>50億元的股票,終究有它的價值在。

(3)個股權重上限10%:優點就是比重相對分散,不像其他 ETF 光台積電就占了3-4成,股價好壞都要看台積電臉色。

如何算出00929 合理價?

假設每月都配0.11元,等於全年股利1.32元(0.11*12=1.32),年化殖利率=股利/股價,依殖利率5%、6~7%、7~8%計算,共分成3個價格區間,今(14日)盤中價創新高至18.13元,年化殖利率7.3%(1.32/18.13=7.3%)。

00929依殖利率推算合理價(股股知識庫提供)
00929依殖利率推算合理價(股股知識庫提供)

現金流一直是投資人相當在意的重點,若能月月領息增加被動收入,何樂而不為?在此前提下,根據近期股息及殖利率統計 ,0050近10年平均殖利率3.08%,0056平均4.97 %,00878平均4.32%。

股股知識庫以00878為例,同樣是季配息,以4季股息跟平均股價計算,2021年殖利率5.41%,2022年殖利率6.75%,2023年前3季殖利率4.78%,若比例放大至全年,「年化」殖利率6.37%,平均3年殖利率是6.18%。

存股族若有500萬持股的00878,以配息6.18%換算,預計會領到30.9萬元,而00929雖然只有3個月的數據,但股息持續配出0.11元,等比例換算全年會得到1.32元,殖利率約7.5%,相比上述知名ETF,殖利率高的驚人!

00929有2大優勢:

優勢1:月月配

00929是台股第1檔股票型月配ETF,這也是近期超熱門的原因,每月都有被動收入,而且月配息滾複利的速度,要比季配、年配更快,時間拉長到數十年計算時,差異將變得明顯可見,相當適合存股族。

優勢2:較省稅

當「單一個股」的「單次現金股利+股票股利」超過2萬元,就會被課徵二代健保補充保費(2.11%),月配息優勢在於單次配息股利,不容易越過二代健保門檻,相比季配、年配更能省下稅金供投資人使用。

加碼推薦:股息至少連45年成長股

不過說到股息,台企業追求「股息成長」的公司不多,但在美國則是相當普遍的觀念,許多大公司股息都是連年成長,投資人若不只想投資台股,且追求股息成長率,股股知識庫推薦,可口可樂、麥當勞、百事公司、寶僑等美股,股息成長連45年起跳,可以密切注意!

(1) 可口可樂(KO):在 200國賣逾160種飲料,市占率逾40%,股息連59年成長,2022年4月14日股息殖利率2.71%。

(2) 麥當勞(MCD):在全球逾120國營運,股息連45年成長,2022年4月14日股息殖利率2.20%。

(3) 百事公司(PEP):製造、行銷、販售於全球逾200國,旗下知名品牌包含百事可樂、Lay’s 洋芋片等, 股息連49年成長。

(4) 寶僑(PG):總部位於美國,主要產品為清潔劑、個人護理用品、寵物食品等,股息連65年成長。

股息至少連45年成長的5大美股(股股知識庫提供)
股息至少連45年成長的5大美股(股股知識庫提供)

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※免責聲明:本文獲得《股股知識庫》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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