近期AI概念股大飆漲,存股族愈漲心愈驚,特別是價格創新高破21元新天價的00878,讓投資人不禁詢問是不是該是時候落袋為安,更有網友在PTT曬對帳單,聲稱這波賺了好幾年股利已先「高割離席」。不過投資人也開始困擾:獲利離場後該轉到什麼標的?

有網友推薦可以改買006208,雖然今年以來漲幅追蹤大盤的ETF績效稍微落後高股息。不過專家建議,應該考慮「核心持股」的意義,如果在意「領息」的投資人,換成季配息、追蹤大盤的00850,透過季配息落袋部分獲利又可跟著台股大盤成長,無痛接軌外,00850績效也更勝006208一籌。

專家指出,市場推薦00878換006208,主要是著眼於006208漲幅落後,不過翻開006208的持股,其實台積電就佔了快一半,而台積電就是最指標的產業,如果想要跟上漲幅,006208不僅效果有限,而且006208一張現在也漲到超過7萬,要買也很難下手。

其實市場還有一檔號稱小0050的「00850元大臺灣ESG永續」,是國內第一檔「季配市值型」ETF,投資人除了可以無痛從「季配高股息」轉換,00850的指數設計讓他的報酬更勝006208。

(圖/MoneyDJ提供)
(圖/MoneyDJ提供)

00850目前有44檔0050的成分股入列該指數。若是將00850跟006208的績效拿來比較,可以發現以00850替代006208的優勢有三點:

1. 00850在各期間績效全贏,專家指出,關鍵就在於00850單一成分股有30%限制。

2. 00850自2019年8月成立以來至今年六月底,含息總報酬為89.5%,換算年化報酬率約為11.9%,並同步反映台股企業獲利創高,於去年配出歷史新高的4.8%配息率。加上8月馬上就要配息,未來更是2、5、8、11月季季領息,比起006208存起來更有感。

3. 00850目前股價現在只有約006208的一半,三萬多元就可以入手一張,小資族入手更輕鬆,定期定額也幾乎所有證券商都買的到。

資料來源:CMoney,2023/7/20。
資料來源:CMoney,2023/7/20。

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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