AI是台美股救世主,美股7大科技巨擘上半年瘋漲近6成,也帶旺標普500指數奔回牛市,在AI浪潮戰勝升息陰霾下,股市還有得漲,理財達人「存股方程式」認為,投資美股、科技股或美股ETF都好,因為科技股是經濟成長和股市大漲功臣,但投資科技股要小心,王者可能不到數年就跌落神壇,最好選難以被取代的品牌廠,台美股或科技股報酬都優於VT,但風險分散遠遠不及。

存股方程式」版主在臉書粉專表示,關於美股、科技股與美股ETF:VT,有各種投資論點,尤其是在報酬率、風險分散等主張不同,但他認為科技業無疑是推動全球經濟成長與推升全球股市的主要動力,又以7大科技巨頭(Microsoft、Meta、Apple、Amazon、Google、Tesla、Nvidia)最為重要。

版主指出,7大科技巨頭(美股G7)的市值非常驚人,蘋果(Apple)市值約台幣87兆元、微軟(Microsoft)約75兆元、谷歌(Google)約45兆元、亞馬遜(Amazon)約36兆元、輝達(Nvidia)約30兆元、特斯拉(Tesla)約24.6兆元、臉書母公司(Meta)約21.6兆元。

台股上市總市值約50兆元,光是蘋果或微軟一家的市值,就贏過台股上市總市值,足見美股G7的實力有多恐怖,而且成長動能依舊強勁,沒有因為龐大的股本與企業組織而陷入停滯。

今年標普500指數能重返技術性牛市,全都是G7貢獻的

版主表示,美股ETF:VOO追蹤標普500指數,G7占約22.9%,對標普500指數有著舉足輕重的影響力。今年標普500指數能重返技術性牛市,全都是G7貢獻的,如果扣除G7,標普500指數今年幾乎零成長。

深受指數化投資人推崇的全球股票型ETF:VT,成分股逾8千檔,分散逾47國。觀察其區域占比,美國獨占約59%,換句話說,美股走向對於VT有非常大的影響力,光是G7就占約11.5%,對於VT也有著相當程度的影響。

版主過去對科技股頗為排斥,但存股多年後深深覺得,似乎不可將科技成長浪潮置身於外。毫無疑問的,台股是以台積電領銜的電子股為主體,也造就了台股報酬率勝過全球股市的奇蹟。科技股值得投資,但科技變遷迅速,原本的王者可能不到數年就掉落凡間。

如果要投資科技股,版主更信任下游的品牌巨擘。上游的設計、中游的代工與封測都有可能被取代,唯有下游的品牌廠難以被取代,觀察果粉對於Apple 產品的忠誠度,就可一窺端倪。

台美股、科技股的分散性遠遠不及VT,但報酬率優於VT

其他科技品牌巨擘,例如Meta、Amazon、Google、Microsoft,都有著非常堅實的客戶黏著度,這是中上游的設計、代工、封測,所難以企及的。除了品牌忠誠度,這些科技巨擘也都在各自領域築起了一道難以跨越的護城河。

基於個人偏好,版主只買進台股上市的ETF,因此沒買VT,但從歷史報酬率來看,台股與美股報酬率都優於VT,科技股整體走勢更是大勝VT,因此目前版主會以台股與美股為主力布局,搭配尖牙股做為資產成長引擎。

買進VT是最單純的指數化被動投資,且能有效分散風險;集中台股、美股、科技股,分散性相較於VT是遠遠不及,但也許能取得優於VT的報酬率。個人資產如何布局,沒有對錯,但要仔細評估機會與風險,抓住趨勢浪潮、承受過程的波動,為自己的投資配置負起全責。

※免責聲明:本文獲得《存股方程式》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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