輝達掀起AI熱潮,不但市值衝破兆元,衝上全美第5大,也助漲台股上萬七,AI概念股全線噴發,有輝達的ETF更噴逾6成,既然高價AI股買不起,不如就來看看美股ETF,VT、VTI都有輝達,VT、VXUS都有台積電,一樣可以小小參與AI行情。財經作家雨果建議,投資全球ETF很簡單,就買1檔VT即可,也可以像他一樣買2檔搭配,享費用低、風險分散和彈性調整3優勢。

雨果在臉書粉專「雨果的投資理財生活觀」表示,在著作《ETF存股》書裡,就鼓勵大家將投資分散到全世界,一來分散投資集中的風險,二來也增加投資到好公司的機會。要投資全世界的股市,最簡單的方法就是買1檔VT即可,或也可以買下VTI(全美國)與VXUS(非美國)來搭配。

雨果是選擇VTI與VXUS的搭配,主因是可控制美國與非美國的持股比例,若想跟VT一樣,就將VTI資產占60%,VXUS占40%,若想增加美國投資比重,可提高VTI比例,或從VXUS分一點資金買VOO(S&P 500)、VO(美國中型股)或VB(美國小型股)。

如果用60%的VTI加40%的VXUS,是不是就等於VT了呢?其實這兩種買法還是有些不同的,我們先看一下這3檔成分股與市場占比。

VTI與VXUS合計1萬多檔股票,比單獨持有VT要多出2千多家公司

VT:成分股有9,543檔股票,北美(含加拿大)占62.1%,歐洲占17%,新興市場占9.9%,5大持股是蘋果、微軟、亞馬遜、輝達(NVIDIA)與Google,台積電在VT排第18名(0.47%)。

VTI:成分股有3,895檔股票,投資全美大、中、小、微型企業,5大持股同樣是蘋果、微軟、亞馬遜、輝達與Google。

VXUS:成分股有7,972檔股票,歐洲占41.7%,新興市場占24.5%,北美(含加拿大)占7.2%,5大持股是台積電(1.36%)、雀巢、騰訊、諾和諾德藥廠和艾司摩爾(ASML)。

雨果指出,持有VTI與VXUS,成分股合計11,867檔股票,比單獨持有VT要多出2,324家公司,並沒有深入仔細比較,但相信差別應該都是占比極小的公司,漲跌對ETF價格影響力很低。

投資VTI+VXUS似乎比VT有利,持股更風散,管理費較少,也有調整彈性

VXUS若占資產40%,歐洲占比就會變16.68%,新興市場變9.8%,北美變2.88%,從VT的北美占比裡扣掉,美國就剛好約60%,歐洲與新興市場占比也與VT很接近。

雨果比較管理費後發現,VT與VXUS管理費都是0.07%,而VTI管理費只有0.03%,如果分散成2檔投資全世界,管理費上就多了一點優勢,有60%的資產可以付比較低的管理費。

基於以上的簡單比較,投資VTI加上VXUS似乎是比投資1檔VT有利,除了持股數量更多更分散,管理費也較少,更有自我調整美國與非美國市場比例的彈性。

如果VT美國成分股占比因美股上漲而變高了,我們是否需要時常追蹤調整,提高VTI的資產比例呢?雨果認為,其實不需要,因為美股上漲時,不只VT美國成分股會漲,VTI也同樣會漲,比例會一起增加,如果想要維持跟VT一樣比例的話,就不需要刻意作調整。

但要做再平衡的時候就會有影響,譬如VT裡的美國占比已增加到65%,你是要保持跟VT一樣呢?還是要將資產平衡回美國占比只有60%,這時候差別就出來了。

想知道更多請見:雨果著作《ETF存股

※免責聲明:本文獲得《雨果的投資理財生活觀》授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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