《金融》理專挪用客戶款項逾11年 台新銀3缺失挨罰800萬

【時報記者林資傑台北報導】金管會公布最新裁罰案，指出台新銀蘇姓前理專因給予客戶「保證獲利」承諾，違規挪用其他客戶款項彌補缺口長達11年5個月、事涉金額達1617萬元，調查後認為台新銀在內控方面共有3大缺失，依違反銀行法裁罰800萬元。

金管會指出，台新銀蘇姓前理專自2011年1月至2022年5月間，以「保證獲利」方式向共有12人的A群客戶銷售基金及投資型等金融商品，為履行其獲利承諾，在自行資金調度無法彌補缺口後，鋌而走險挪用其餘客戶款項填補。

蘇姓前理專以協助供9人的B群客戶投資金融商品或繳納續期保費為由，請B群客戶臨櫃提領現金並於行外交付，或請B群客戶直接轉帳至A群客戶帳戶等方式挪用款項，事涉金額達1617萬元，直到台新銀接獲客戶反映指控、並對此啟動全面查核後才曝光。

金管會查核後認為，蘇姓前理專違規時間長達11年5個月，顯示台新銀在內控方面，有未完善建立檢核客戶帳戶交易訊息控管措施、未落實督導及管理理專遵守行為準則等規範、未落實執行理專輪調機制相關程序等3大疏失。

鑒於此案蘇姓前理專未將客戶資金放進自己口袋，風險樣態與近年的理專或行員舞弊案件有所不同，且台新銀事後積極處理客戶權益保障，金管會經綜合考量後，依違反銀行法裁罰台新銀800萬元。