美國聯準會(Fed)5月升息後,將有機會暫停升息。投信法人認為,Fed在暫停升息後,對於各類型資產而言,皆是大利多。退休族應該把握升息尾聲的低評價甜蜜點,逢低布局,讓退休金能有效率增值。

台新投信總經理葉柱均表示,在貨幣政策相對寬鬆下,股票型基金及債券型基金皆可望有所表現,股票型基金看好長線成長動能強勁的ESG環保愛地球相關基金以及台股高股息基金;債券型基金看好具「高品質債券」、「降評推升超額報酬潛力」、「升評創造收益機會」三大利基的Fallen Angel Bonds(墜落天使債券)基金。

葉柱均指出,長線來看,ESG具三大利基:

一、極端氣候、供應鏈斷鏈危機所帶來的營運風險,讓企業更願花費高額成本投入ESG事務;

二、對社會與環境議題相當重視的Z世代年輕人逐漸成為消費及工作主力;

三、各國政府對減碳的法規更趨嚴格,為ESG產業的發展推波助瀾。

葉柱均表示,近來全球負面干擾因子增多,在台股短線震盪仍大,操作上可優先布局台股高股息平衡型基金,因為在債券及股票彈性配置、隨漲抗跌的優勢發揮下,同時聚焦在高股息股,可提升下檔支撐力及降低波動度。

此外,Fallen Angel債券擁有「價格成長機會」及「違約率低」雙優勢,擁有絕佳的CP值。目前全球正面臨通膨及升息黑天鵝侵擾,且美國Fallen Angel債券的價格都已大幅低於過去十年的平均值,相對債券100元的票面價格明顯折價,正是危機入市最佳良機。

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