適逢一年一度的母親節,許多忙碌於職場與家庭的婦女,也身兼「家庭財務長」,掌管家中財務、負責家計投資。集保結算所大數據平台統計發現,最懂得精打細算的媽媽股民,也開始熱衷ETF,並定期定額存台股ETF。

根據集保結算所大數據平台統計,2022年第一季40至54歲女性股民持股庫存排行榜,前十名中金融股有三檔,半導體及光電股各有二檔,電子、鋼鐵及台股ETF則各占一檔;持股庫存前三名分別是:台積電、中鋼與聯電。到了今年第一季,40至54歲女性股民持股庫存第三名變成了國泰永續高股息ETF,擠下聯電。

近年小資族因手頭資金有限,相對低價且具高殖利率的ETF,成為年輕人布局台股的首選,然而不只年輕人,截至今年第一季,台股ETF在媽媽股民持股庫存排行也大躍進,前十名中,共有三檔台股ETF,半導體及金融股各有二檔,鋼鐵、電子及光電股各占一檔,依序是台積電、中鋼、國泰永續高股息、元大高股息、鴻海、聯電、開發金、群創、玉山金及元大台灣50。

另外,在定期定額標的排名部分,台股ETF更是受到媽媽股民青睞;據統計,2022年第一季前十名排行中,台股ETF即占七檔,前三名分別是元大台灣50、元大高股息及台積電。到了2023年,台股定期定額標的第三名,則變成國泰永續高股息,擠下台積電。

整體而言,截至今年第一季,媽媽股民定期定額排名前十大標的,分別是元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息、台積電、富邦台50、玉山金、兆豐金、富邦公司治理、國泰台灣5G+及元大台灣高息低波。也就是個股部分最受歡迎的存股標的前十名,只剩下台積電、玉山金及兆豐金,其餘皆是ETF,顯見台股ETF的熱潮。

根據集保結算所大數據平台分析,今年第一季40至54歲女性股東人數增加至133萬人,而人均庫存市值為179萬元。由於台股歷經過去一年修正,對媽媽股民來說,人均庫存市值雖然下滑3.3%,但價格也相對便宜,反而具投資吸引力,持有庫存人數因此大增超過4萬人。

截至今年第一季,台股ETF上市櫃共48檔,資產規模首度突破1兆元大關,來到1兆66億元。隨著指數投資增溫,台股ETF具高股息殖利率、個股風險分散、波動度相對大盤較低等特色,深獲家庭財務長的青睞,逢低加碼台股ETF的意願也較個股更高,是媽媽股民長期穩健投資的優質選擇。

對許多身兼家庭財務長的媽媽來說,在歡慶母親節的同時,面對抗通膨的市場環境,最佳解方就是謹慎理財、定期定額及長期布局,適時調整資產配置,讓家人的教育基金、旅遊規畫及退休生活,都能經濟無虞。

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