定期前十大ETF 近三月前三強由「高息」ETF包辦

投資人愛「高息」，只要「高息」易吸引投資人目光，然而依定期定額前十ETF近年績效來看，截至4月底為止，近三月績效前三強為元大台灣高息低波、元大高股息及國泰永續高股息，果真高股息ETF有好表現。

不過，若將觀察時間拉長，情況就有點變化，依寶錸證券投顧統計，近半年前三強為元大台灣50、富邦台50及國泰台灣5G+；近一年前三強則是元大台灣高息低波、國泰台灣5G+及國泰永續高股息；若是觀察時間再拉長至近三年除了元大高股息只有28％之外，其他有近3年投資績效者，報酬率都在55％～69％。

寶錸證券投顧經理劉思賢表示，這前十檔ETF都是屬於投資人最喜歡存股的ETF。基本上可以分為以下幾大類：1、市值型，如台灣五十及富邦台灣五十。2、高息ETF。3、公司治理ESG。及4、主題型ETF。依這表的績效，不管是國內外標的的研究，「低波動」反而比「高股息」更重要，而且「低波動」對於中長期存股績效是有幫助，從年化波動率低，長期績效相對佳。「風險愈大、報酬率愈高」這理論不見得適用在基金組合中，基金組合中低波動是篩選基金不錯的標準。「風險愈大、報酬率愈高」這理論不見得適用在基金組合中，基金組合中低波動是篩選基金不錯的標準。

即使「高股息」ETF中長期績效不見得最優，然而從4月份以來，不少上市、櫃公司開始進入除權息，或陸續召開股東會決定今年的股息金額等，也使得近期的高股息標的有相對抗跌的表現，法人預期，「高股息」依然是投資人喜歡的題材。