00679B股東增40％ 為什麼你該買債券ETF？ 領息200萬達人：只要抓住1條線 勝率逾8成

受到美國聯準會升息恐到頂，近期債券市場投資火熱，受益人數1年來從7萬多人增加至27.2萬人，而國內首檔債券ETF元大美債20年（00679B），自去年第4季以來受益人數呈現翻倍成長，而增幅超過10倍的更有中信高評級公司債（00772B）等5檔，投資達人「小股東的大投資」撰文「為什麼你應該買債券ETF」分享，點出一重要關鍵，只要穩穩抓住一條線，勝率就超高。

《工商時報》報導，元大投信董事長劉宗聖表示，目前國內ETF基金規模中有一半是債券ETF，過去主要以法人投資為主，但隨聯準會提高基準利率，債券ETF成為投資人的追捧，00679B到上周為止受益人數已經超過8.5萬人，和去年底5.1萬人相較超過3.4萬人，成長幅度逾40%。

另外今年以來受益人數超過10倍的ETF則除了00772B外，還有元大投資級公司債（00720B）、中信優先金融債（00773B）、FH公司債A3（00789B）及國泰投資級公司債（00725B）等5檔。

對於2023年為何投資債券火熱，去年領息200萬的投資達人「小股東的大投資」表示，只有一個原因，就是「債券殖利率」變好了，好到可以達到5%以上。

債券型傳統基金內內扣費用高，恐吃掉10%利潤

他說，過去投資專家總要大家分散投資才能分散風險，因此衍生出「股債六四比」的概念，但在2018年之前，買債券最方便的是「債券型傳統基金」，但「這種把賺取那麼一小點利息都送給基金經理人的事情，我是受不了的」，直到2017年00679B的出現。

但一開始00679B並未受到投資人青睞，原因無他，就是殖利率吸引不了人；其次就是ETF內扣費用的問題，因為僅3%的債息還要扣掉0.3%的費用，等於吃掉10%的利潤，所以當時他的方式，是買入微軟、蘋果、波克夏的債券，也買美國短年期國庫券。

「小股東的大投資」表示，這種投資方式的優勢是可靠且定期的現金付息及到期償還票面價，持有期間不用繳付經理人費用，並且收息不會就源扣稅，畢竟美國的利息稅率30%對投資人而言很傷。

直接買公司債有3大缺點，反是債券ETF只要守好1條線，獲利可被預期

但缺點則主要有3：一是交易限制，美債面額多為100美元，最小交易額100單位或1000單位，等於要拿出1萬美元或是10萬美元；第二是可選擇性不多，很多債券只開放專業投資人購買；三是雖然持有期間不用經理費用，但交易採議價搓合，往往存在1%~2%，甚或更高的買價價差。

隨著美國啟動暴力升息，債券ETF殖利率水漲船高，在台灣已然成熟的債券ETF正好適合投資人納入投資組合。

投資股票大家熟習80/20法則（80%會賠錢，只有20%的人會賺錢），但債券ETF卻是反著來，甚至高於80%的機率是可以賺錢的，只要抓好「成本線」，殖利率相對可以被預期。

就實務面，「小股東的大投資」表示，懶人投資現實面來看並不合理。畢竟可以簡單投資，但閉著眼投資、懶人都能賺大錢，這世界怎會有窮人呢？分散風險是亙古不變、經的起時間考驗的硬道理，昨日低風險優質金融股，今日都能變成燙手山芋，又豈知災難和明天那一個會先來臨呢！

本文獲得「小股東的大投資」授權，未經同意不得轉載。

※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。