矽谷銀行風暴餘波盪漾,美銀行股周五轉殺,財信傳媒董事長謝金河分析,矽銀把錢拿去購債,但利率由1%升到5%就掛了,提醒台灣壽險大戶為首的金融機構,去年重押債券,今年金控股利縮水幅度得多關注,並點名臺企銀與王道銀等2家銀行股作比較,直指投資人最愛的存股標的,未來恐會重新洗牌。
謝金河在最新一期《先探》撰文指出,這1周全球焦點都在矽谷銀行(Silicon Vally Bank,SVB)破產事件!這家以矽谷創業圈為核心的地區銀行,算是美國的第16大銀行,過去3年在疫情中科技業欣欣向榮,吸收很多游資,這些低利吸進的存款,為尋找投資回報,矽銀拿去投資利率約1%的1~5年國債,但是去年Fed暴力升息,一口氣升息7次、共17碼,美國短債利率拉升到5%,債券價格大跌,SVB遭到重大損失。
為因應存款戶短期資金需求,SVB處分帳上210億美元的債券,出現18億美元虧損,存戶發現情況不妙,2天提擠420億美元,矽銀帳上沒有那麼龐大現金,一下子就攤牌,整個破產事件在48小時之內發生,這家銀行1年多前股價最高763.22美元,如今恐變壁紙,蒸發數百億美元市值。
矽谷銀行瞬間破產倒閉,也牽動全球金融市場敏感神經,而跟著矽谷銀行以加州為據點的第一共和銀行(FRC)13日股價大跌61.83%,EWBC(East-West Bancorp)下挫17.39%,地區性銀行連環爆,逼得總統拜登總統親上火線,透過聯邦存款保險公司(FDIC)提供存款戶金額保障,才讓矽銀拆彈落幕。
謝金河表示,矽谷銀行把存戶的錢拿去買1%的債券,當利率升到5%的時候就掛了,台灣的金融機構、尤其是壽險大戶,去年大力押注債券,受到衝擊十分巨大。
國泰金與富邦金的股利政策,將帶來巨大影響
這次國泰金法說會公布去年淨利373.59億,EPS2.58元,若無息可配,對股價將帶來巨大衝擊,接下來市場也會關注富邦金股利怎麼配?現在開發金也宣布股利掛零,股價立刻出現長黑,先前遠東銀行宣布只配發0.41元現金,股價跌不休。
經過大風大浪之後,投資人會更加關切金融股的股利怎麼配?這當中,中信金、元大金(註:元大金已公告每股配發0.8元現金及0.15元股票,合計股利0.95元)會是市場焦點。
至於市場最不注意的王道銀行,去年租賃合併處分收益挹注,全年稅前65.59億元,每股獲利1.79元,現在看起來獲利漸入佳境,1~2月稅前都超過4億元,過去股價最低6.6元,未來應有回到面額的機會。
而去年EPS1.25元,日前宣布配息0.1元、殖利率僅0.7%的臺企銀,謝金河指出一向低調,但去年在不知不覺中創了很顯著的漲幅,經過這次撞擊,過去投資人最喜歡的存股標的,未來可能會重新洗牌。
※免責聲明:文中所提之個股與內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
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