去年股債雙殺,高息型表現優於市值型,這讓許多新手存股族認為高息型ETF優於市值型ETF,帶動「高息」標的成為當紅炸子雞。不過,專家指出,長期而言,市值型必然優於高息型,連金融股報酬率很大機率也會落後市值型。專家也藉數字說話,並提供3項策略讓投資人參考。

旺得富理財網報導,具有「高息」特質的ETF標的今年擄獲不少投資人的心。 集保中心最新統計顯示,00878本月受益人數突破90萬人,達到91萬8696人,持股5張以下的小資族就占65%,大約達60萬人左右;另檔高息元老0056則緊追在後,受益人數89萬287人,離90萬關卡一步之遙,5張以下小資族占73%,接近65萬人。

高息型ETF爆紅要從去年說起,當時美國開始回收資金,導致全球股債陷入空頭,高息型表現確實優於市值型,這讓不少新加入存股行列的人認為高息型標的優於市值型標的,兩派之間的戰火油然而生,許多新手也不知該如何選擇。《存股方程式》指出,事實上,長期而言,市值型必然優於高息型,不只如此,許多存股族對金融股熱度不減,但金融股報酬很大可能機率也會落後市值型。

《存股方程式》以2020年3月20日到今年3月7日的數據,印證他的論點。他按報酬率高低分別列舉標的和報酬率如下:

◎標的 報酬率

台積電 107.8%

00850 88.5%

00692 82.3%

0050 76.9%

加權指數 71.7%

00646 71.2%

00662 69.7%

0055 67.7%

00730 61.7%

0056 45.5%

兆豐金 36.2%

00878 31.5%(於2020年7月上市)

《存股方程式》指出,從數據來看,高息型(00730、0056、00878)報酬率墊底,遠遠落後;市值型(0050)與ESG型(00692、00850)領先大盤;美股市值型的00646、00662,表現也不錯;萬千股民寵愛的兆豐金,報酬率差強人意,甚至落後一籃子金融股的0055。

根據數據,《存股方程式》建議,市值型ETF長期會優於高息型ETF,投資人若有時間讓複利發揮作用,應著重配置市值型或ESG型;至於高息型則比較適合屆退或已退休人士;他也提醒,受廣大股民青睞的金融股,實際報酬並沒有這麼高。

(本文內容由《存股方程式》,未經同意禁止轉載,全文請見《存股方程式》)

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

#台股 #金融股 #存股 #市值型 #高息型 #ETF #存股方程式 #00878 #0050 #006208 #ESG #兆豐金 #退休 #養老 #股利 #報酬率