高股息投資蔚為風潮,不論個股或ETF,配息與殖利率水準越來越受投資人重視,公布配息不如預期的個股應聲大跌,股息給的大方的個股,資金簇擁拉高股價。金融業者為了滿足投資人對於高股息的需求,目前推出的台股高股息ETF高達11檔,存股族該如何挑選適合自己的ETF呢?

理財專家表示,雖然同樣是高股息ETF,除了季配、半年配等配息時間不同之外,最重要的是,每一檔ETF的選股邏輯與訴求重點不同。有的強調不但要高息、還要能填息;有的單純篩選股息殖利率高的標的;有的則訴求平穩低波動,安心領息,情緒不用跟著台股漲跌大起大落。根據以上訴求不同,可分為積極型、標準型、保守型等3種。

積極型的高股息ETF包括富邦特選高股息30(00900)、大華優利高填息30(00918)、群益台灣精選高息(00919)等。以00900及00918來說,選股除了股息考量,還參酌營業利益等營運面指標,而00919則納入ROE(股東權益報酬率),希望透過公司營運體質的篩選,達成填息訴求。

保守型兼具高股息且低波動特色

標準型的高股息ETF,包括投資人耳熟能詳的元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),還有富邦台灣優質高息(00730)、凱基優選高股息30(00915)、永豐優息存股(00907)等,選股邏輯重視配息水準。

其中,0056是成立最久的高股息ETF,選股重視未來1年預估股息率最高者;而近期奪下台股ETF人氣冠軍的00878,則是篩選過去3年平均年化殖利率最高者。雖然同樣訴求高股息,但前者著重預估未來,後者則是統計過去3年股息。

至於保守型,則是訴求穩定,兼具高股息且低波動特色,包括元大台灣高息低波(00713)、FH富時高息低波(00731)、國泰股利精選30(00701)等,選股邏輯追求投資組合低波動,適合要求低波動風險的投資人。由於去年台股大跌,低波動ETF投資報酬率反而相對突出,以00713來說,在2021年至2022年2年來含息報酬為21.7%,不僅傲視高股息ETF,甚至優於於主動操作的中小型股基金。

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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