存股族天菜0050長年穩居ETF定期定額第一名,006208也因低內扣受歡迎,這2檔市值型ETF長期報酬率高,現在有新秀來踢館,主打季配息,且台積電持股比下降,減少受個股波動影響,也看好金融最壞狀況已過,增加金融持股。專家表示,新舊市值型ETF大戰開打,老將、新兵差別在於台積電占比,想衝的人選台積電占比高的,想避險的則相反。

理財專家林奇芬在非凡財經節目「錢線百分百」中表示,近來新款市值型ETF接連上市,與老牌市值型ETF其實是有差別的,從持股、產業來看,都有大幅調整,她整理出新舊市值型ETF比較如下:

1、元大台灣50(0050):主要持股台積電46.6%、鴻海4.6%、聯發科4%,產業比重電子72%、金融14.6%,半年配息,今年來報酬率10.8%。

2、富邦台灣50(006208):主要持股台積電46.6%、鴻海4.6%、聯發科4%,產業比重電子72%、金融14.6%,半年配息,今年來報酬率11.2%。

3、中信臺灣智慧50(00912):主要持股台積電24%、長榮4%、聯發科4%,產業比重半導體47%、金融15%、航運12%,季配息,今年來報酬率12.3%。

4、FT臺灣Smart(00905):主要持股台積電29%、鴻海4.7%、聯發科4.4%,產業比重電子66%、金融8.8%、原材料8.8%,季配息,今年來報酬率10.7%。

5、兆豐龍頭等權重(00921):主要持股聯詠4%、瑞昱3.9%、晶華3.8%,產業比重分散29類細產業,電子股占26.5%,季配息,今年來報酬率未計(未滿3個月)。

看好台積電股價會暴衝,可以考慮舊市值型ETF

林奇芬認為,舊市值型ETF的2檔龍頭0050和006208,台積電占比高達46.6%,已經快要一半了,這2檔表現受台積電影響非常大,整體來看,電子股比重高達72%,確實比較高。

而3檔新市值型ETF,台積電占比都已經降下來了,其中2檔最高不超過30%,代表未來台積電影響會降低,其他個股也有機會可以納進來。而00921的台積電影響更小,僅3%多,聯詠4%還比較高,服務業晶華也占3.8%,代表產業更分散,電子股占比26.5%是5檔中最低的。

林奇芬指出,從今年來股價表現來看,00912多一點達12.3%,但其實4檔差異不大,報酬率都約1成多,只有00921上市未滿3個月,故不計報酬率。不過,還是要看未來中長期表現。

至於老將vs.新兵到底哪個好?林奇芬建議,看好台積電股價會暴衝,想買台積電多一點的人,可以考慮舊市值型ETF;如果想要平均分散風險,則可選台積電比重低一點的ETF。

新舊市值型ETF比一比 老將vs.新兵差在哪?
新舊市值型ETF比一比 老將vs.新兵差在哪?

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