拚機器人理財 國銀端牛肉

國銀積極發展機器人理財、智能理財，不僅升級服務還端牛肉。中信銀機器人理財從早年的「智動GO」進階到「智主投」，今年3月底前祭出申購手續費優惠；永豐銀ibrAin智能理財結合員工福儲信託，打出申購、贖回、再平衡交易手續費優惠；國泰世華銀端出新智慧手機大獎吸睛。

中信銀指出，中信銀智能投資不斷推出新型態服務，滿足客戶需求，2017年推出「運用管理型」的智動GO，客戶將資金交給中信銀後，由系統定期檢視部位並進行自動調整，解決投資小白不知如何開始投資的難題。

對於自己有投資想法的客戶，中信銀去年推出「顧問型」的智主投，採用以三大主題概念出發的投資方案，搭配演算法計算出最佳產業配置比重，篩選數檔優質基金標的供客戶選擇，若模型偵測到投資風險或基金績效不如預期，則及時發送買賣建議通知，客戶同意即可完成資產調整。

中信銀說明，「智主投」基金投資組合更導入黑天鵝預警風險控管機制，如去年美國展開升息循環，市場波動加劇，「智主投」偵測到市場變動，提前建議民眾減碼高風險性部位，轉移至低風險性基金商品，降低衝擊。今年3月底申購可獲手續費3折優惠，即申購時支付一次性手續費，往後基金買賣訊號皆為免費。

永豐銀行表示，全新上線的永豐「員工投資退休平台」結合旗下機器人理財工具永豐ibrAin，新台幣千元即可布局全球股票、債券市場、智能監控個人專屬投資組合表現，及申購、贖回、再平衡交易皆0手續費；以智能投資演算法自動監控投資組合報酬表現，並依個別員工理財目標設定、資產累積狀況等，提供個人化資產比例再平衡動態調整建議，協助企業為員工打造安心退休投資計畫。

國泰世華銀行強調，相較於2021年，該行智能投資去年資產規模成長超過20％。截至去年底，攜手國壽創新推出結合智能投資及壽險保障的「國泰人壽iSmart變額壽險」，運用大數據演算法，為保戶量身打造資產配置及精選投資標的，搭配機器人24小時監測市場，當市場發生變動時，投資人可一鍵「再平衡」調整投資最佳配置。