【時報記者任珮云台北報導】近年來,全民理財意識逐步提升,年輕世代的投資行為也越加普及,甚至許多人早從就學時期,就開始摸索投資理財的方法。為了協助年輕世代及早建立正確的理財觀念,統一投信於2月3日下午舉辦寒假理財研習營,針對全國大專院校學生,由統一投信總經理董永寬,率領五大投資單位及企劃部主管,包括台股、海外股票、債券、ETF及多元資產,在最短的時間內,提供青年學子最扎實的理財知識,並解決學生心中對於投資的疑問。

董永寬以「時間是最大的本錢」作為開場,鼓勵參加研習營的學生,善用時間優勢進行理財規劃,制定屬於自己的「小巴菲特養成計畫」。例如使用「健康理財方程式:閒錢+慢速+長期=健康+財富+驚喜」的概念,將多餘的資金用於定期定額優質的主動式台股基金,長期慢速累積,最後會為投資人帶來驚喜財富。定期定額的投資方式知易行易,不須投資人耗費大量時間及精力盯盤,也使投資人能有較健康的生活型態。

統一投信基金管理部主管錢素惠資深副總,告訴學生在進入金融市場前,最重要的就是要了解景氣循環。她表示,景氣循環的每個階段,都有各自適合的投資哲學,例如應對不同市場趨勢,調整風險性資產的比例。主管海外股票小組的林鴻益專業副總則是分享投資經驗,建議學生在面對市場衝擊時,保持冷靜判斷當前的下跌原因。若屬於市場突發性事件導致,且未來可恢復的重挫,匆忙殺出可能就無法參與未來的股價回升。

對於近年爆發式成長的ETF,新金融商品發展處主管張美媛資深副總,細數台灣ETF市場的發展歷程。她表示,經過20年的發展,如今台灣掛牌的ETF類型多樣,除了大盤指數ETF外,還有反向、期貨、債券及主題式等類別,提供投資人建構屬於自己的投資組合。ETF在次級市場交易的便捷性,也為投資人在進行投資決策時,能夠更加即時。

債券部主管陳勇徵副總表示,相較於全民參與股市的熱潮,債券由於投資門檻較高,使一般大眾對債券所知較少。但透過共同基金,即便是資金有限的投資人也可以參與債券市場,獲得息收報酬。多元資產專戶管理部主管章錦正副總,以數十年來不斷上升的物價作為背景,指出投資是對抗通膨的唯一方式。而多元資產彙總各類資產,包括股票、債券、期貨及房地產等,能夠更加靈活應變市場變化,使投資人在穩定中追尋更高報酬。

企劃部主管李玉芳資深協理介紹了主動式基金與被動式基金差異,並以統一投信官網為例,一步一步帶領學生,如何善用投信官網上的資料,包括市場分析、理財知識、定期定額試算等,制定投資計畫。在提供投資工具的同時,也傳授學生理財學習的管道。

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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