公股銀行積極強化智能理財。第一銀行統計,「e-First智能理財」2020年10月推出後,截至2022年11月底,已吸引逾4.5萬客戶投入,累計申購金額超過17億元。華南銀行統計,智能理財「華南好基智」自開辦以來,累計申購投組數超過3.8萬組,總申購金額達17億元。
一銀主管指出,e-First智能理財每月最低只要3,000元,就能享有過去專屬於高資產客戶的高端理財建議服務。其中,免申購手續費、免信託管理費、免贖回手續費,僅收取年費率0.88%的平台使用費。
一銀主管指出,只要在線上填寫簡單的問卷後,晨星演算法及300多位專家即刻幫客戶量身打造專業的投資組合,最低每個月只要3,000元就能投資,搭配定期定額降低投資風險,完全不用煩腦該選擇哪個投資標的,且投資後還會定期由系統監控績效,若有重大金融事件須調整投資組合配置時,將會通知客戶決定是否接受再平衡,隨時掌握投組績效,輕鬆理財並保有彈性,如有餘裕則投入更多資金,創造長期投資的複利效應。
一銀指出,透過六大投資目標,從青年時期養成儲蓄、壯年時期累積財富,以及退休後擁有財富自由的美好人生,e-First智能理財都能協助客戶投資理財,「投資選目的 不用選標的」也能達到理財目標。
華銀主管指出,「華南好基智」受歡迎的主要原因是運用獨特的AI全權判斷市場走勢,降低人為主觀判斷誤差之風險,並使用「Black-Litterman」計量模型結合客戶的風險承受能力,提供客戶當下最佳的投組配置比例。另外,運用即時再平衡機制,可在市場大幅修正下,協助客戶應對市場波動,讓客戶成功避開主跌段,做好風險控管。
為鼓勵小資族輕鬆做投資,華銀特別調整投資門檻,每月最低只需3,000元即能享有「華南好基智」高端智能理財服務,同時更提供信用卡定期定額扣款服務,讓客戶享有延後付款的便利性。
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