金管會佛心還是金融業變乖了?2022年罰鍰特別少,金管會公布2022年金融業裁罰統計,至2022年12月29日止,銀行、證券期貨(含上市櫃公司)、保險等三業,總共吃311張罰單、罰鍰金額達2億5,270萬元,是近四年新低,也僅達成今年全年預算目標2億9,136億元的86.7%,達成率跌破9成。
2023年的罰鍰達成率,較前低2011年達成率87.3%還更低,恐創史上新低。檢視今年大單還是銀行局所開,主要重罰大股東干政和整肅理專A錢歪風。
罰鍰變少的原因,金管會分析,主要是理專十誡上路後成效漸顯,業者加強內稽內控,且銀行法129條第7款的罰度從1千萬元拉高到5千萬元,若理專A錢情節嚴重且發生在新法實施之後,罰鍰金額將拉高,也發生赫阻之效。理專違規的裁罰案從四年前的8件逐年銳減,2022年理專案大減、罰鍰自然降低。另外,2022年較沒有大型弊案,也是罰鍰較少之因。
就各局開罰狀況來看,銀行局2022年共開出20張罰單,共罰1億912萬元,件數比2021年同期多七件,但金額少377萬元、年減0.34%,前三大苦主為開發金被罰2,000萬元、永豐銀理專不當銷售挨罰1,800萬元、台灣銀行理專挪用款項遭罰1,400萬元。顯示金管會今年監理重點放在嚴懲大股東干政和整肅理專A錢歪風,保障消費者權益。
金管會近年緊盯金控大股東干政,繼新光金、開發金後,金管會透露目前也在檢視其他金控,農曆年後恐再開罰。金管會主委黃天牧近日財委會中也表示,針對金控大股東干政,將透過「修法與金檢」兩方式強化,修法草案預計2023年上半年出爐。
在證券期貨投信部分,共37件、開罰2,266萬元,金額年減4成,因去年檢查局有去查核期貨商、有較多罰鍰,但2022年沒有,導致期貨商罰鍰金額年減近7成最高,另上市櫃今年罰單達189件、4,322萬元,不管是件數還是罰款金額也都較去年少。
保險業29日一口氣開了六張單、1,100萬元,合計2022年全年罰單65張、罰鍰7,770萬元,金額年減32.43%,主因是2022年不如2021年有單筆特別高的罰單。
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