台股上沖下洗,高股息ETF成為資金避風港。觀察國民存股型ETF-國泰永續高股息(00878),除了規模仍逆勢增加外,根據集保資料截至2022年10月7日,其最新受益人數也首次正式突破70萬人大關,至10月14日已來到72.1萬人,成為台灣ETF市場中,第二檔受益人數能突破70萬人的基金,同時也是台灣規模與投資人數最多的ESG主題ETF。

國泰投信分析,高股息受到投資人喜愛,原因可能有三:一、近年存股蔚為主流思想,一般選擇投資ETF的投資人,多抱著中長期投資想法,而高股息ETF提供了投資人一種安心感,而存股理念也確實能讓短線過度頻繁交易的問題得到改善。

二、在目前股災環境下,較不受景氣影響的非循環類股、防禦型的電信類股等,表現較為平穩,高股息ETF中多涵蓋相關族群,也展現了較佳的抗震力。

三、在升息環境下,提供較高收益的股權性資產相對更顯得珍貴。

國泰投信表示,00878能快速累積人氣,主要與其持股內涵及產品規格有關,除了是目前高股息ETF中,唯一有納入ESG做為篩選門檻者之外,00878並非透過大量換股的方式,去追逐一次性的高配息率,而是更關注整體投資組合的體質與基本面,畢竟取得配息之後,ETF的長期走勢也能走向逐步填息,才是真正能為投資人將「配息率」轉換為「報酬率」。投資人在挑選高股息ETF時,也可多從波動度、年度費用率、週轉率、配息穩定度、含息總報酬率等面向上做進一步的觀察。

此外,值股市波動加劇之際,法人也建議投資人應考量風險及收益平衡,可適度在投資組合中納入債券資產,除了同樣有定期領息的功能之外,在未來升息屆頂,長率轉向下行之後,還有賺取債券價格上漲的機會。

舉例來說,以國泰20年美債ETF(原名:國泰彭博巴克萊20年期(以上)美國公債指數基金)(00687B)為例,投資人佈局00878的同時,亦可考慮配置00687B,組成強健的股債組合,降低投資組合的波動,同時也可達到佈局美元資產,分散幣別配置風險的效果。此外,兩者同樣都具有季配息設計,而00687B即將在10月19日進行除息,每股預計配發0.35元,於10月18日前買進皆可參與本次除息。

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