2022年是充滿挑戰的一年,通膨風險持續升高,聯準會為了緩解通膨屢屢升息, 卻也造成金融市場的動盪。面對市場的不確定性,民眾進行退休及保障規劃需更加謹慎,中國人壽建議民眾可透過保險商品提早規劃,善用投資型保單,並藉由委託專家代操機制,規劃保障及退休金準備,一舉兩得。

中國人壽攜手霸菱投顧公司,於「中國人壽豐利月增」系列投資型商品,連結「霸菱時機對策全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」,由霸菱投顧公司專業團隊操盤,投資組合聚焦美國資產,除了傳統的股、債工具之外,還加入如商業發展公司BDC等特別時機資產,以做為市場頻繁變動之因應。帳戶一次達成「分散風險」、「強化收益」、「聚焦美國」三大目標,投資策略鎖定長期投資趨勢,聚焦各產業龍頭企業;並輔以量化的目標波動度控管模型,日日監控帳戶投資組合波動狀況,提供良好下檔保護,為保戶打造一個理想退休的理財規劃帳戶,在強化保障的同時,滿足退休規劃目標。

「中國人壽豐利月增」系列商品有投資型人壽保險及投資型年金保險二類,均有提供新臺幣或美元供民眾依自己的保障需求及規劃。商品保費費用採級距式收費,繳交保險費金額愈高,保費費用率愈低。並有加值回饋金的設計,鼓勵民眾以長期資產配置的角度進行保單規劃,於第5保單週年日(含)起,年年有機會享加值回饋金0.5%投入帳戶。

中國人壽提醒,投資型保險商品除了主要的保障外,在長期資產配置的規劃工具上,保單帳戶價值也會隨所選擇的投資標的績效波動,保戶必須自負投資盈虧之風險,因此保戶須按自身的風險承受程度,購買投資型保單並選擇連結適合之投資標的,才能讓保險商品發揮最符合自己需求的效果。

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