因應客戶對數位的偏好,而將新投資全都放在科技上,並不是正確的發展方向。外銀財管服務已轉為科技與真人的協力,在金融服務與交易的過程中導入理財專員的專業協助,花旗、星展銀行的財管服務流程著重如此,渣打國際商業銀行4日推出myRM數位隨行理專,透過行動裝置,直接與理財專員進行視訊、語音或文字互動,透過理專申購基金、或辦理定存,也邁向新數位的財管服務。

渣打銀行對於「myRM」的數位隨行理專,重點是能夠貼身隨行,有別於現行網銀APP多由客戶自主操作。該行表示,客戶在執行財管服務過程中,理專能及時提供諮詢與建議,直接找到合適的投資標的與條件,不再迷失於眾多的理財商品選單中,進一步拉近客戶與理財專員的關係。

此外,myRM數位隨行理專也提供數位整合的功能,除了可以透過錄影、相簿或相機的功能製作、上傳或拍攝相片以利傳遞文件,也可利用數位白板以及筆記功能,以手繪或打字輸入的方式記錄各項所需的資料,與理財專員同步即時訊息。

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