金管會前九月開罰近2億元,2/3是第三季的罰單。金管會4日公布,到9月底三局共開出235張罰單,罰鍰金額共1億9,948萬元,比上半年多出93張罰單,金額增加1億3,280萬元,多張「大單」都是第三季開罰。

但若與去年同期相比,金管會前九月罰單比去年少16%,罰鍰則少6,040萬元,減幅逾23%,主要是保險局今年前九月大罰單較少,累計罰鍰6,070萬元,比去年同期少罰3,550萬元,減幅近37%,其次是證期局比去年同期少罰2,289萬元,前九月證券期貨業被罰1,816萬元,公開發行公司則被罰2,974萬元,各比去年同期少46%及20%。

前九月罰鍰最多是銀行局,有14件,金額共計9,088萬元,前三大苦主,第一名是開發金控,因大股東要與日常經營分割問題被罰2,000萬元,其次是永豐銀行,因為勸誘客戶貸款買金融商品及房貸搭售房貸壽險等,被罰1,800萬元,第三名則是台灣銀行理專挪用客戶資金,被罰1,400萬元,全都在第三季開罰。

保險局前九月開罰6,070萬元,有近64%是在第三季開出,今年罰鍰前幾大苦主,第一名是中國人壽,因開發金大股東問題被罰600萬元,第二名有四家併列,都各被罰300萬元,即新光人壽的公司治理與不動產投資缺失、宏泰人壽的不動產投資缺失、台新銀行保代業務缺失及台灣人壽的投資型保單缺失。

證期局今年較少大案,證券商前九月累計有15張罰單,被罰864萬元,比去年少近24%;投信投顧有五張罰單,罰鍰832萬元,比去年少逾48%,期貨業有五張罰單,罰120萬元,同比少80%以上,前三大是瀚亞投信被罰400萬元、丹尼爾投顧被罰300萬元及凱基證被罰200萬元。

公開發行公司大部分因財報或公開資訊等被罰鍰,今年前九月有143件,罰2,974萬元,件數及金額都比去年同期少。

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