受美國聯準會(Fed)強硬升息衝擊,美股連日重挫,道瓊面臨3萬點保衛戰,台股也跌到2個月新低,今天(23日)收盤14118.38點,再跌166.25點或1.16%。累計台股自今年1月4日開春高點18526點至今,已下跌逾2成。

台股邁入空頭行情,近1年台股基金定期定額績效轉為負報酬。不過,綜觀境內投信發行主動式台股基金,定期定額1年的平均報酬約-11%,跌幅相較台股大盤和緩,但各檔基金表現不一,較為抗跌的基金跌幅更少,而績效較差者跌幅超過2成。

8月定期定額扣款金額前10大台股基金包括:統一奔騰、統一大滿貫、統一黑馬、國泰中小成長、安聯台灣科技、群益馬拉松、安聯台灣智慧、安聯台灣大壩、PGIM保德信高成長、復華中小精選等。

在上述長線投資人最愛的基金中,統一投信上榜的3檔基金表現最抗跌,分別為統一奔騰、大滿貫及黑馬基金,近1年定期定額跌幅僅有6.15%、7.12%及7.59%。以長線報酬率來看,不僅為正報酬,還呈現加速提升,例如統一奔騰及統一黑馬基金,5年定期定額報酬率達79%及75%,遠高於加權指數及電子指數的21.92%及30.07%。

此外,安聯台灣智慧基金及安聯台灣科技基金的5年定期定額報酬率也有達74%及74%。

展望後市,統一奔騰基金經理人陳釧瑤表示,今年全球經濟預期仍維持正增長,當前台股本益比位於低檔,而科技業庫存調整慢慢近尾聲,預估年底前台股仍有表現機會。

根據歷史經驗,半導體產業的庫存高峰多為股價低點,預期本次半導體庫存高點落在第3季,後市有望迎來新品拉貨及補庫存行情。

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