債券殖利率因升息大幅反彈,老債身價暴跌,股市則因經濟前景不明,大幅回檔,國泰人壽上半年已實現股債資本利得為386.19億元,不到去年同期的1/4,去年上半年國壽在股市已賺到779億元、債市則實現455億元,今年上半年比去年同期減少近69%。
國泰金發言人鄧崇儀表示,主要還是因為去年股債市表現佳,基期較高。今年可實現股債利得減少,即便如此,國壽上半年台股年化投報率仍有10%,國外股票亦有9.1%,且新台幣兌美元貶值,因此國壽避險後年化投報率仍有近4.5%。
壽險子公司可實現獲利大幅,國泰金控上半年稅後獲利493億元,較去年同期衰退46%,每股稅後獲利(EPS)則為3.45元,仍是國內上市櫃金控第二名。
也因為債券價格下跌,造成國泰人壽、連帶國泰金控淨值減少,國泰金6月底淨值降到4,514億元,比去年底減少50.6%,每股淨值由去年底61.5元,到今年6月降到26.4元。
因為股債跌價及實現部分資本利得,國壽去年底淨值下未實現資本利得有1,021億元,到今年6月底則急速轉為未實現評價損失3,442億元,半年內少掉4,463億元。
不過,因為新台幣貶值,國壽外匯準備金餘額創新高,上半年國壽資本適足率達337%,且7月淨值回升逾800億元。
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