投資詐騙盛行,國銀也紛出招助攻民眾反詐騙。國銀表示,近期臨櫃最常見的詐騙手法以「假投資」居多,以永豐銀為例,今年前七月全台分行成功防堵疑似遭詐騙逾200件、累計總金額逾新台幣7,500萬元,其中「假投資」詐騙總金額就逾4,300萬元。中信銀、國泰世華銀今年上半年也各攔阻了672件、350件詐騙,各銀行表示,密切與警政單位合作,並運用AI升級反詐能力。
永豐銀行指出,目前已建置嚴密的防詐騙通報網絡,並強化第一線行員警覺詐騙、即時通報,力阻客戶受騙。今年前七月永豐銀行成功防堵的各類案件中,最常見且金額最高的詐騙類型為「假投資」;此外,透過分行跨行合作與即時通報,今年也成功攔阻四起詐騙集團成員提領贓款,協助警方聯防犯罪。
中信銀同樣發現,中信銀臨櫃最常見詐騙手法有四種:「假投資」、「假交友(假投資)」、「假交友(愛情詐騙)」、「假檢警」等,其中仍以「假投資」居多,大多透過LINE通訊軟體管道接觸與聯繫,並非一般正規金融機構或理財公司,且打著「低成本即可有高獲利」的口號吸引受騙民眾加入「團體操作投資」,且受騙客戶辦理提款(轉帳/匯款)交易時,會用「親友借貸/還款、購置房屋土地不動產、工程款、購買生財器具」等說法,來規避行員詢問資金用途。
中信銀2021年與警政署合作試辦「疑涉詐騙境外金融帳戶預警機制」,透過警政署網站下載國外疑似詐騙帳號,各分行臨櫃受理客戶辦理國外匯款時,透過大數據即時偵測,去年度攔截84筆匯款帳號與疑似詐騙帳號案件。
國泰世華銀行也於全台分行及客服中心建構全台反詐騙服務網絡,並透過大數據分析包括各種科技軌跡、異常關係、異常金流等角度,能有效辨識疑似使用的人頭帳戶,進而主動管控。
國泰世華銀行統計,2021年度防堵疑似遭詐騙案近500筆,防堵疑似遭詐騙金額累計超過2億元。2022年上半年亦成功防堵逾350筆,累計超過1.7億元。
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