由金管會指導的「全民退休自主投資實驗專案-好享退」結案報告出爐,該專案基金於二年期間的績效表現佳。根據基富通統計,在該計劃實施二年至2021年10月底止,除保守型基金外,其他穩健型、積極型及目標日期型都有雙位數報酬率,即使今年上半年績效同受市場波動影響,其績效依然相對抗跌。

因應台灣邁入高齡少子化社會,2018年底由金管會指導,並責成臺灣集中保管結算所、基富通證券、投信投顧公會、證基會等單位共同規劃「全民退休自主投資實驗專案」。

基富通「好享退專案」第一期的完整結案報告近日對外公開,「好享退」第一期於期初(2019年11月)實際扣款人數4.1萬人、每月扣款總額3.5億元;截至去年10月,計有3.6萬人完成連續二年定期定額投資不中斷的里程碑,扣款總額達3.25億元,人數及金額留存率皆達9成。

基富通表示,從「好享退一」發現投資經驗超過10年與未滿5年的參與者,各占45%、35%比例,顯示退休理財已成為國人共通課題,無論新手或老手需求同樣強烈。此外,已婚族的申購率偏高,比重達6成,其他投資人屬性,如:性別、教育程度、職業類別、居住地等,則沒有顯著集中的情形。

至於「好享退一」專案基金績效,於二年期間的績效表現(至2021年10月底止),保守型基金平均報酬率0.8%~1.9%、穩健型10.3%~13.05%、積極型14.26%~18.61%、目標日期型14.8%~20.22%,都為投資人帶來不錯的回報。

基富通董事長朱漢強表示,過去國內幾乎沒有專門為退休規劃量身打造的理財平台,好享退開啟國人自主退休投資的第一步,因此獲得廣大迴響,不管是投資老手或新手,都搶著報名參加,尤其已婚的人家庭責任重大、重視度更高,代表大家都急著想做好退休準備。

朱漢強亦表示,好享退雖然現在已停止新增申購契約,但延續主管機關推動國人退休理財教育,基富通再度推出「好好退休準備平台」,提供國人一站式退休理財規劃與投資服務,不僅基金品牌、檔數多更多,同樣有產學領域專家把關,定期汰選適合退休的投資標的,還有「退休計算機」可試算投資金額、篩選合適的基金,加上每月3000元的低投資門檻、0手續費優惠,讓每位國人都能輕鬆做好退休理財的準備。

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