今(2022)年上半年存股人數最多的台股定期定額標的,成長率前10檔有8檔為金融股,依序為開發金62.2%、永豐金54.7%、合庫金41.3%、台新金34.1%、富邦金28.9%、玉山金27.4%、第一金27.4%、元大金22.8%,永豐投信分析,升息引導利差持續擴大,可望挹注金融股獲利,提振金融股行情,年底前金融股行情可期待;投資專家建議,投資金融股可考慮以銀行主體的金控股或是金融相關ETF仍有升息紅利。

金融股年年穩定配息,更重要是「大到不能倒」的優勢,通膨的壓力可望在升息後陸續釋放,撇開政治因素的干擾,第三季以來股市的震盪風險、國際金融市場震盪已逐步減緩。投信表示,投資人若缺乏時間做功課,不妨挑選金融相關ETF,市面上,與金融股相關ETF有二,一是元大MSCI金融(0055),另一是主打金融股、傳統股的永豐優息存股(00907);中信特選金融(00917)則與國際金融股有關。

美國聯準會(Fed)連續兩個月升息3碼,高盛證券預估9月將升息2碼、11月和12月各升息1碼,摩根士丹利證券預估9月將升息2碼,幅度可能上調,野村證券預估9月將升息2碼,11月、12月及明年2月各升1碼;研究機構認為,聯準會後續仍有升息空間,有機會帶動其他國家央行政策,而銀行業利差收益將受惠。短期而言,由於市場還陷在淨值縮水的恐慌情緒中,可以先考慮買進壽險、產險部位比較小的金融股。

美國進入循環升息和股市震盪加劇,導致壽險公司將承受一些按市值計價損失,以及淨資產減損風險,據歷史經驗,市場波動可能導致台灣主要保險公司的淨值上下波動,南山人壽發布半年報後,由於淨資產可能轉為負數,衝擊主要股東潤泰新、潤泰全、寶成等,就是因為如此,故外資看好銀行業後市,同時認為壽險業向下空間已有限。

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