根據基富通統計,過去幾年21~30歲新戶數占總開戶數比重都不到5%,然該族群在2021年時不但已突破2成,更成為開戶數成長最快的族群。

基富通總經理王浩宇表示,觀察基富通基金交易平台上線以來,每年新開戶的族群,都以41~50歲最多,初期甚至超過3成;然而目前21~30歲族群近幾年迅速成長,去年占比已突破2成,僅次於41~50歲、31~40歲兩大族群,顯示年輕世代對於投資理財的意識提高。

據基富通證券資料顯示,41~50歲、31~40歲等兩大族群占比約2成5左右,21~30歲已提升至2成,51~60歲占比不到2成,61歲以上則不到1成開戶,但最少的年齡層是20歲以下,占比不到5%。

王浩宇說,共同基金因為每月只要3,000元,資金門檻低,而且有專業經理人代勞,即使「投資小白」也能輕鬆快速上手,對於剛踏入職場,或者是想要投資理財卻不知如何開始的人,透過基金是最簡單的入門方式,相當適合年輕人投入。

王浩宇提醒,年輕人有時間上的優勢、未來薪資收入還會成長,長期投資的複利效果可觀,所以要及早規劃,運用基金定期定額穩健、紀律投資;同時,避免碰觸不懂、複雜的金融商品,更不要超越個人能力進行槓桿、當沖等信用交易,就有機會一步一步實現財務自由的目標。

依照基富通證券各年齡層申購情況來看,股票基金占申購的最大宗,約50%,平衡和債券基金各占25%,但各年齡層並沒有太大的差異,有的年輕族群因為怕承擔投資風險,有一半資金投資在平衡和債券基金。

投資專家表示,年輕人投資若偏穩健保守類型基金,這可能會延後年輕人實現財務自由目標的時間,建議年輕族群若是用定期定額投資,不妨可提高股票基金投資占比。

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