攤平成本及分散風險的特性,使定期定額成為震盪盤勢的最佳投資利器。今年以來股市風險情緒趨向保守,但不少投資人仍保持定期定額習慣,持續累積長線資本。根據投信投顧公會統計,全體投信基金5月定期定額扣款金額總計48.86億元。仍有存量的33家投信公司中,規模前五大公司就拿下近六成市占率,使得定期定額市場也出現大者恆大的集中化趨勢。

投信業者分析指出,大多數定期定額投資人的理財規劃多是長達5年、10年甚至20年,因此,投資人在選擇基金時,往往會優先選擇規模較大、長期具有良好口碑的基金公司,使得定期定額市場也出現大者恆大的集中化趨勢。

統一投信表示,股市多空循環是常態,修正階段反而是定期定額最好的時機。透過持續定期定額投入,同樣扣款金額可以買到更多單位數,還能攤平投資成本,等到股市反轉向上,即便是從最高點才進場的投資人,也能比大盤更早脫離負報酬,開始享受獲利的美好。若行有餘力搭配加碼扣策略,在股市跌幅度超過10%級距時加倍買進,大舉累積單位數,更能大幅提高股市反彈後的長線報酬。

群益投信投資長李宏正指出,投資人最熟悉的市場就是台股,不過台灣屬於淺碟市場,台股雖然基本面佳,但不免還是受國際局勢影響,波動度可能加大,金融市場漲跌有時,定期定額長期投資,不但不用擔心回檔,更能掌握低檔入市獲利契機,重點還是在選股不選市,選對類股比大盤走勢還重要,因此建議可用專家選股的台股基金定期定額方式介入台股投資。

他指出,投資人以共同基金為理財工具的好處很多,一來透過專業經理人的操作來降低投資不確定性,二來還可搭配定期定額的投資方式,以分攤成本及積少成多複利效果兩大觀念來進行理財,同時也不會造成日常生活上太大的經濟負擔。定期定額分批買進,有效分散不同點進場風險,是絕佳的投資方法。

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