台灣人口自2020年開始負成長警鐘響起,社會新鮮人投資理財的自主意識提高,帶動年輕人的基金開戶數成長;國內基金平台基富通統計,21-30歲新戶數占總開戶數比重,從6年前不到5%,現在已突破2成,為增長最快速的族群。

基富通分析,人口負成長意謂國內死亡人數大於出生人數,退休理財靠自己的意識提升,投資理財的年齡也不斷下滑,其次,年輕族群習慣線上平台交易的習慣,也延伸到基金、保險等金融商品,加上近兩年台股指數攀升,投資小白的人數也跟著增加。

基富通總經理王浩宇表示,面對利率、薪資與物價環境的壓力,愈來愈多年輕族群願意透過投資理財,及早規劃人生各階段的財務目標。共同基金因為每月只要3000元,資金門檻低,而且有專業經理人代勞,即使是「投資小白」也能輕鬆快速上手,因此相當適合年輕人投入。

觀察基富通基金交易平台上線以來,每年新開戶的族群,都以41~50歲最多,初期甚至超過3成;至於21~30歲,新戶占比不到5%,但近幾年迅速成長,去年占比已突破2成,僅次於41~50歲、31~40歲兩大族群,顯示年輕世代對於投資理財的意識提高。

對於剛踏入職場,或者是想要投資理財卻不知如何開始的人,王浩宇認為,透過基金是最簡單的入門方式,年輕人可以騰出更多時間在擴張社交圈、提升自我價值的活動上。基富通也以推廣正確的基金理財觀念為目標,提供新開戶定期定額0手續費優惠,鼓勵中長期投資。

王浩宇提醒,年輕人有時間上的優勢、未來薪資收入還會成長,長期投資的複利效果可觀,所以要及早規劃,運用基金定期定額穩健、紀律投資;同時,避免碰觸不懂、複雜的金融商品,更不要超越個人能力進行槓桿、當沖等信用交易,就有機會一步一步實現財務自由的目標。

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