投資ESG停看聽 別省顧問費

有朋友問起，要為退休後的「財富自由」規劃，想從目前市場中挑選標的用於配置資產，這資產需要能夠自己長錢子錢孫。朋友的作法是隨興問問身邊的朋友、看看LINE群組的介紹，再加上很認真的研讀產業趨勢。

法國NATIXIS集團旗下法盛投資管理一項調查報告，揭露25至40歲的千禧世代的財務習慣，調查發現，其一，59％的千禧世代擁有專業財務顧問，比例高於X世代（56％）或戰後嬰兒潮世代（48％）。

其二，他們最感興趣的是財務規劃方面的專業建議，反映出千禧世代有八成（82％）想實現明確的財務目標，包括在60歲退休。他們勤於儲蓄，平均把收入的17％儲蓄下來，用作退休準備。

法盛投資管理亞太區負責人Fabrice Chemouny指出，千禧世代非常看重投資需吻合更深層的價值觀，新冠疫情期間的ESG投資解決方案很夯，部分來自於千禧世代對其興趣日益升高。

在今年上半年金融市場大修正過程，法盛投資管理另一項針對全球金融專業人士的調查發現，亞洲金融專業人士仍然認為今年的業務將成長5％，且在未來三年的年成長率將達到10％；其中，八成的亞洲財務顧問把重心放在50至60歲的屆臨退休族群，幫助他們做好退休理財，讓積蓄和投資帶來年化報酬。

一如ESG專家提醒，ESG評鑑、評比標準百百樣，ESG金融商品的投資報酬率要注意投資時間，不乏要經過精算，建議和熟悉金融市場的財管顧問多諮詢，兒子、孫子們都已習慣聘請顧問了，掌握家庭經濟的父母們正是需要，更不該省這個錢。