有朋友問起,要為退休後的「財富自由」規劃,想從目前市場中挑選標的用於配置資產,這資產需要能夠自己長錢子錢孫。朋友的作法是隨興問問身邊的朋友、看看LINE群組的介紹,再加上很認真的研讀產業趨勢。
法國NATIXIS集團旗下法盛投資管理一項調查報告,揭露25至40歲的千禧世代的財務習慣,調查發現,其一,59%的千禧世代擁有專業財務顧問,比例高於X世代(56%)或戰後嬰兒潮世代(48%)。
其二,他們最感興趣的是財務規劃方面的專業建議,反映出千禧世代有八成(82%)想實現明確的財務目標,包括在60歲退休。他們勤於儲蓄,平均把收入的17%儲蓄下來,用作退休準備。
法盛投資管理亞太區負責人Fabrice Chemouny指出,千禧世代非常看重投資需吻合更深層的價值觀,新冠疫情期間的ESG投資解決方案很夯,部分來自於千禧世代對其興趣日益升高。
在今年上半年金融市場大修正過程,法盛投資管理另一項針對全球金融專業人士的調查發現,亞洲金融專業人士仍然認為今年的業務將成長5%,且在未來三年的年成長率將達到10%;其中,八成的亞洲財務顧問把重心放在50至60歲的屆臨退休族群,幫助他們做好退休理財,讓積蓄和投資帶來年化報酬。
一如ESG專家提醒,ESG評鑑、評比標準百百樣,ESG金融商品的投資報酬率要注意投資時間,不乏要經過精算,建議和熟悉金融市場的財管顧問多諮詢,兒子、孫子們都已習慣聘請顧問了,掌握家庭經濟的父母們正是需要,更不該省這個錢。
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