近年來各種網路和電信詐騙愈形猖獗,對民眾造成嚴重的財物損失,為能守護大眾資產安全,維持金融秩序,台北富邦銀行與臺北市政府、臺北市政府警察局於6月30日簽訂合作備忘錄,攜手推動「智能防詐生態圈」,透過全台首創的AI預警機制,達到提前示警異常帳戶、精準打擊詐騙車手等目的,為市民創造更友善安全的生活環境。

北富銀陳聖德董事長表示,在詐騙防治上,北富銀除了持續對全體行員施行嚴謹培訓,提升行員的詐騙識別能力,現在更進一步結合金融科技,透過AI智能及大數據分析詐欺類型與交易模式,提早識別可疑帳戶並適時給予客戶友善提醒,幫助客戶防範損失於未然,為民眾資產安全提供更多保障。同時,也期盼藉由與地方政府與警政機關的合力推動,擴大「智能防詐生態圈」防護範圍,讓AI發揮更好的偵防效果,提升整體社會的金融安全。

「智能防詐生態圈」會如何運作?北富銀金融安全部副總經理蔡佩玲說明,在一般詐騙案件中通常會有兩個重要的金流關鍵點,第一個是引導被害人把錢轉入人頭帳戶,第二個則是透過車手把人頭帳戶的錢提領出來,「智能防詐生態圈」就是在這兩個關鍵點提前設下攔阻機制,增加阻詐成功率。在轉帳方面,北富銀將以大範圍之歷史詐騙態樣建立AI智能模型,陸續在北富銀分行櫃台、網行銀及ATM提款機等服務節點增設提醒機制,協助民眾及早警覺可疑交易,避免受騙匯出款項;在車手提款部分,AI智能預警模型則會自動將發生在北富銀ATM的可疑交易資訊對台北市警局進行通報,由巡警加強巡查,及時攔阻車手提款,避免受害者財損擴大。

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