今年以降,金融市場投資氣氛反覆難測,上海商銀接收到許多客戶理財諮詢,再次攜手基金專家富蘭克林投顧舉辦線上理財講座,以「全球物價飛漲,如何保住資產價值」為題,邀請各路投資專家,包括上海商銀客戶金融事業部資深協理仲向榮、富蘭克林投顧研究部副總經理羅尤美及知名財經專家共同為客戶排憂解惑,節目5月23、24兩日於「上海商業銀儲蓄銀行PUKII粉絲團」接力播映,博得客戶好評。上海商銀總經理林志宏表示,客戶是銀行最重要的資產,理財需求時時都在,疫情期間冀望透過更多管道,擴大與各年齡層客戶的互動,也讓財管團隊提供的多元服務能即時滿足各自所需。

上海商銀與富蘭克林2020年共同合作線上影音理財講座,帶給客戶嶄新的數位理財體驗,迴響熱烈,進而促成二次合作機會。今年的主題特別鎖定投資人最有感的通膨議題,分上下兩集在「上海商業銀儲蓄銀行PUKII粉絲團」播出,同樣吸引廣大的客戶上線觀看,顯示對當前市場的關注與擔憂程度,而三位理財專家也各自分享因應通膨升溫的投資解方,播映後客戶還私訊PUKII小編希望看到更多投資觀點與建議,要求加開場次。

上海商銀客戶金融事業部資深協理仲向榮表示,因通膨走高,客戶更需要積極理財以防資產縮水,這波高通膨壓力部分奠基於全球經濟表現正向,顯示當前環境仍值得長期投資,建議和理財專員保持密切聯繫,靈活調整資產配置取代貿然退場。

富蘭克林投顧研究部副總經理羅尤美則建議,具通膨轉嫁、高股利及政策利多等優勢的基礎建設產業型基金可謂是防禦通膨的利器,此外因應市場變化多端,穩健型的客戶不妨借助一檔美國平衡型基金,於股債及多元資產中輕鬆找「升」機。

上海商銀成立超過百年,始終堅守穩健踏實的經營風格,深受客戶信任也屢獲獎項肯定,例如金管會連續三年評為「公平待客原則評核前20%」之績優銀行、2021年獲今周刊「財富管理銀行暨證券評鑑」最佳信任及最佳財富管理形象等大獎。此外身處數位經濟浪潮,業務推動亦是超前部署,在總經理林志宏掌舵下,疫情期間財富管理陸續推出「E下單免出門、線上服務零接觸」,專業諮詢服務結合科技數位交易流程,為財管客戶量身訂做遠距資產配置專屬服務,便深獲客戶好評。

富蘭克林與上海商銀有志一同,在客戶服務理念、深耕數位理財領域及引進多元基金產品等面向不斷精進,其成果也在今年國內五大基金獎大放異彩。富蘭克林建議投資人面對通膨、利率政策調整、地緣政治等變因時,必要落實資產配置並長期投資,基金標的則是推薦能緊扣能源轉型利基和抵禦通膨題材的富蘭克林公用事業基金,及可靈活布局美國股債等多元資產的富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金,打造以穩健為核心的投資組合。

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