「2022女性理財趨勢大調查」出爐。中信銀行指出,近兩年5月之際都會針對女性財管客戶進行網路調查,調查發現因新冠病毒疫情,近六成女性已開始或正考慮使用線上投資工具。而女性理財時遇到的難題,主要有「不熟悉市場趨勢無法掌握進退場時機」(45%)、「時間太零碎,無法好好研究/了解」(41%)與「擔心市場波動,難以承受損失」(41%)。

中信銀行指出,此次調查時間從2022年4月13日至4月24日止,有效樣本700份。今年調查結果發現,女性理財規劃目標前三項為:財富累積(67%)、退休規劃(59%)、自我夢想金的累積(42%),理財工具主要為臺幣存款(76%)與傳統型保單(68%)。

針對女性擔心的投資理財難題,中信銀行建議,可藉由智能投資平台「智動GO」,自動建議適合客戶風險的基金投資組合,主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態,協助客戶更有紀律管理資金。

中信銀行指出,本次調查發現,家中最小的孩子仍在學齡前階段的女性,理財規劃的憂慮以「擔心存款不足,入不敷出」居首,為此中信銀行建議可以透過「全方位家庭理財健診」試算工具,協助明確訂立目標金額、檢視資產缺口,按部就班了解如何準備。另外,「缺乏退休規劃」與「目前沒有擔心的事」則並列第二,占比皆為29%。

至於上有父母下有子女的「三明治族群媽媽族」,更須謹慎檢視自身的投資理財規劃,好好為自己做打算,提前為退休做好準備。特別是年齡介於50歲至59歲的女性中,多數家中最小的孩子已上大學或面臨就業、成家等人生關鍵,理財重點最為「關注自身的退休規劃」。

中信銀行提醒「全方位家庭理財健診─退休準備」試算工具,可檢視退休金流是否充足,提供缺口試算與資產準備建議,協助不同年齡層的媽媽提前為退休生活做好全盤規劃。

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