循環理財術 迎戰波動升溫

展望2022年全球經濟可望持續擴張成長，股市仍具續漲空間，但通膨及升息效應，波動增加，觀察疫情發生前的20年，發現全球股市報酬最大的上漲波段，主要發生在經濟復甦與擴張期，投信建議，2022年迎戰波動升溫的多頭市場，可用定期定額、循環理財投資術，創造投資正循環。

日盛投信表示，時序將進入農曆年關，若領到年終獎金或分紅，不妨運用循環理財讓投資更升級，透過「長、定、抓」的策略進行投資布局，即長期累積，投資時間愈長，進場點的影響愈小，時間就是累積財富的最佳助力；定期投入，有效平均持有成本，投資不怕買在高點；抓大趨勢，趨勢照亮投資，就不用理會短線市場的波動起伏。

群益投信指出，新的一年股市震盪加劇，預期指數傾向高檔震盪，表現機會集中在部分題材熱度較高的中小型股。但面對操作難度將更高，現階段類股輪動快速、個股波動性大，建議可利用基金投資，採取日日扣或定期定額分批買進、有效分散不同時點進場風險，掌握不同產業的投資契機。

日盛投信投資團隊說明，循環理財計畫投資法，就是一種母子基金投資概念，結合單筆與定時（不）定額優點，加入漲時停利與跌時加碼機制，透過紀律投資提高效率。母基金以風險承受度偏低為原則，子基金為資產創造報酬來源，可選擇風險承受度偏高。

也就是先將一筆資金放在母基金，布局穩健型跨國組合平衡或貨幣市場基金，再由母基金每月轉出約定金額投資波動度較高的子基金，如積極型台股基金、越南基金，藉由系統設定，不需每個月買進、贖回，只要透過電腦系統自動完成。