【時報記者任珮云台北報導】因應小資族和想節稅投資人需求,元大投信在2019年推出的3檔ETF的「連結基金」,目前受益人呈現穩定成長。ETF連結基金,至少90%投資於ETF,走勢和連結的ETF連動,且不重複收取管理費,交易方式和共同基金一樣,適合小資族和節稅族透過銀行及投信等通路交易,也能設定定期定額扣款。目前3檔ETF「連結基金」的連結標的分別為元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、元大富櫃50(006201)。

以0050 ETF連結基金(指元大台灣卓越50 ETF連結基金)而言,自2019年6月推出,迄今受惠台股權值股成長,該連結基金不配息的級別淨值在發行時為10元,今年元月初一度站上20元。

除了入手的成本低又可設定定期定額外,「ETF連結基金」有不配息和配息兩種級別,目的是為了讓投資人透過不配息級別而將息收再投入的選擇,當然,高資產的投資人,有節稅需求,透過不配息的選項,可以避開配息增加所得稅率級距的壓力;配息級別則適合有現金流需求的投資人。

據統計,元大投信的3檔ETF的「連結基金」至2021年11月底受益人數為6772人。目前在台股掛牌的台股ETF尚沒有「不配息」的選項,因此,青睞元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)、元大富櫃50(006201)的投資人,又希望能做到不配息,就可以透過ETF「連結基金」,來完成財務規畫。

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