台股即將上攻萬九之際,主動式台股基金最具代表性的大數據分析也出爐。根據元大金集結旗下元大證券、元大銀行兩大通路,合計超過20萬份樣本針對目前市場上規模最大,已超過300億的高股息龍頭基金所作的定時定額投資人大數據分析,總共歸納出五大態樣,其中,女性比例竟為男性的2倍,女對男的申購比率為66%比34%,由此顯見女性不僅對台股有高度的投資興趣和信心,而且是「積極且穩健」的投資人,才透過定時定額的方式小心切入投資。

而目前台股站上空前高點,使得投資台股以定時定額方式來分散投資,更有「安全」上的必要,亦使得元大金內部的大數據分析,更具有指標意義及參考價值。元大高股息龍頭基金目前已有超過27萬戶的定時定額投資人,而元大金旗下的元大證券及元大銀行通路就囊括了超過20萬戶的龍頭基金定時定額投資戶,元大金也以這20萬份樣本,來進行大數據分析,由於樣本數高達20萬分,而不僅只幾千、幾萬份而已,使這份大數據在市場上具有高度的代表性,而且在基金市場上,也是頭一次有這麼大規模的台股基金大數據分析。

根據元大金這份涵蓋20萬戶定時定額投資高股息龍頭基金的大數據分析,除了針對性別、年齡層、每月定時定額投資金額等進行多重交叉比對分析之外,主要有以下5點重要的發現:

1.女性比率多於男性,定期定額女性申購比率約66%、男性約34%。

2.40~59歲區間戶數最多,申購金額占總體約5成。

3.年長者每戶定扣金額遠大於青壯族群,50歲以上平均扣款金額約7000~8000元,50歲以下約4000~5500元,這也反映出年長者樂於用定時定額台股投資來累積退休財富,另一方面定時定額投資的金額,亦與本身的可運用資金多寡有關。

4.從性別與年齡交叉分析來看,整體而言70歲以上最敢扣,平均每戶定扣金額超過8000元,20~29歲平均每戶定扣金額最低,僅4000元出頭,前者應與退休理財有關,後者則和本身薪資所得與投資之間的配比有關。

5.女性以60~69歲平均每戶定扣投資金額為最高、男性則為70歲以上最高。

法人認為,元大高股息龍頭基金在4日宣布1月14日將發放的年終配和元月的月配息,年化報酬率高達18.48%,比起去年的9.7%不僅超過約1倍,更刷新整個市場各類基金配息的紀錄,尤其該配息完全不用到本金,這和很多高收債基金的配息方式大有不同,而該配息率若再和目前市場上的投資型保單、美元優利定存等利率水準在3%至4%左右的投報率相較,年化報酬率則多出了4倍、5倍的規模,因此今年即使台股來到空前高點,但仍會有許多人想進場,且此時定時定額切入反而更安全,這也使得上述元大金內部對於高股息龍頭基金所進行的大數據分析,尤其是月扣金額,對許多投資人而言都更具參考價值。

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