更新時間:2021/12/28 16:26

更新內容:文內主要提到之3檔金融股,今(28)日的表現分別為富邦金收盤價75.90元(+0.70、+0.93%),成交量1萬7240張、外資買超7961張;國泰金收盤價62.30元(+1.00、+1.63%),成交量3萬3587張、外資買超1萬7766張;新光金收盤價10.90元(+0.25、+2.35%),成交量8萬9646張、外資買超1萬3598張。

--------(以下為原文)

存股近年蔚為風潮,但知名投資部落客綠角日前一席「存股可能帶來悲慘結果」的說法,掀起不少討論。對此,有「億元教授」之稱的僑光科技大學財務金融系助理教授鄭廳宜表示,他對綠角的說法僅同意一半,並提出存股的3大觀念,還直言有3檔金融股不適合拿來存。

綠角早先於部落格指出,1976年美國道瓊指數的30支成分股中,曾是美國最大造船公司的伯利恆鋼鐵、當時為美國前3大汽車製造廠的克萊斯勒,以及居20世紀攝影領導品牌的柯達,進入21世紀後陸續破產,如果有人當年存了這3檔股票,現在說不定無法安心退休,甚至還成了一生最大的財務災難。

「他講的我個人認同一半而已。」鄭廳宜在資深媒體人邱沁宜主持的《宜起上課去》提到,如果綠角所說的存股標的不包含台灣金融股,那就沒有錯,因為全世界最適合存金融股的地方之一就是台灣,「學過會計的人都知道,企業永續經營是一個假設,代表這是很困難的事,要看到企業活得比我們久,台灣的話只有金融股。」

而鄭廳宜歸納出的3個存股觀念,第1個就和金融股有關,那就是「定期定額、只要有錢就可隨時買金融股」,這種方式主要是用時間複利創造財富,尤其台灣的金控公司很難倒,EPS與配息狀況都不錯,目前股價也算低,加上明年美國升息對金融業有利,但他特別提醒,國泰金、富邦金與新光金並不適合存股。

鄭廳宜說明,國泰金跟富邦金類似國外的投資銀行,低利時股票、債券大漲,獲利就會大幅增加,目前它們和其他金控或銀行比起來,是在相對高點,而股票漲多是最大利空、股票跌多為最大利多,所以必須小心;新光金則是因為在海外投資部位很大需要避險,但避險成本往往會造成公司損失。

至於第2個觀念,是要波段存入追蹤台灣50指數、台灣中型100指數之類的市值型ETF,但不要去碰主題式ETF,鄭廳宜解釋,這種方式並非用時間複利創造財富,而是要賺資本利得,可現階段不適合存市值型ETF,建議等到台股大盤修正時再佈局。

最後一個觀念,鄭廳宜覺得是等到股價低點,直接一筆買入標的,「如果你有一筆錢,目的是每年領股息當退休金,就要等到低點投入,殖利率才會高。」不過很多人懷疑,還等得到低點嗎?鄭廳宜分析,美國如果繼續升息,那全球股票遲早會破沫化,「情勢一直在變,不要用現在的思維去想未來。」

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

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