聯博投信攜手台灣大學公布2021台灣投資人大調查結果,台灣投資人行為指數為57分位於及格邊緣,該分數顯示,台灣投資人的投資決策仍偏保守。

台灣大學心理學系副教授黃從仁表示,該調查是針對20歲以上具有投資經驗的台灣投資人進行大規模實測。調查結果顯示,台灣投資人行為總指數為57分(滿分為100分),位於「中立偏理性」的及格邊緣。

從該調查結果發現,台灣男性投資個性相對理性沈穩,女性則較容易受趨避情緒或他人意見影響;另外,在世代差異方面,年輕人比較缺乏耐心或經驗,較常透過直覺制定投資決策;壯年族相對重視理性分析;年長者則可能因認知能力逐漸衰退或自認已有投資經驗,比較不會積極探索相關資訊,因此,有較強的親和和偏誤,偏好投資自己熟悉的產品或追隨他人投資選擇。

聯博投信董事長翁振國說,根據內政部公布「109年簡易生命表」,國人的平均壽命為81.3歲,其中男性78.1歲、女性84.7歲,皆創歷年新高。台灣投資人即將面臨更長的退休生活,並需要克服景氣周期的市況變化,若投資出現不自知的不理性行為,將使得退休理財規劃偏離原訂的目標。

聯博投信執行副總經理龔俊誠表示,此次的投資人行為調查結果和之前(2018年)公布聯博投信女性壓力指數大調查有些相似之處,投資比重仍低於美國等國家。台灣家庭存款比重約37.8%、投資基金只有2%,但是美國投資人放在存款是13%,投資基金卻高達23%,而且臺灣投資人呈現兩極化走向,有的過於保守,有的卻深入險境。

聯博投信提供投資人三大建議,一是積極投資、擴大資金基礎,投資不應該走向兩極化,過於保守的持有現金或約當現金之資產,或是深入險境的高風險投資都未必是最適投資策略,應該依照個人風險屬性與人生階段,採用不同的理財規劃。

二是善用多元配置,尋求多元專業資訊,利用專業經理人判斷來延伸投資觸角,接觸自己過往不熟悉或是沒有投資過的國家與資產類別。三是藉助工具認識自身投資個性,截長補短─,應早一點開始接觸投資市場,善用自己閒暇時間了解市場的運作、投資產品的特色,並多累積投資實戰經驗。

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